2018基金从业资格考试法律法规练习（二）

　　1、在封闭式基金成功试点的基础上，(　)10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

　　A、1998年

　　B、1999年

　　C、2000年

　　D、2003年

　　正确答案：C

　　【专家解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

　　2、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是(　)。

　　A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

　　B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金

　　C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

　　D、禁止挪用

　　正确答案：A

　　【专家解析】相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

　　3、下列属于内部风险的是(　)。

　　A、法律法规

　　B、经济

　　C、文化

　　D、决策失误

　　正确答案：D

　　【专家解析】内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

　　4、基金管理人的最主要职责是负责(　)。

　　A、受托资产管理

　　B、基金资产清算和会计复核

　　C、基金资产的保管

　　D、基金资产的投资运作

　　正确答案：D

　　【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

　　5、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的(　)。

　　A、[50%]

　　B、[40%]

　　C、[30%]

　　D、[20%]

　　正确答案：B

　　【专家解析】基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：①在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%;②基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。

　　6、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是(　)。

　　A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

　　B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金

　　C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

　　D、禁止挪用

　　正确答案：A

　　【专家解析】相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

　　7、基金管理公司变更持有(　)以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　A、[1%]

　　B、[3%]

　　C、[5%]

　　D、[10%]

　　正确答案：C

　　【专家解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　8、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是(　)。

　　A、基金投资

　　B、债券投资

　　C、股票投资

　　D、风险相同

　　正确答案：C

　　【专家解析】股票投资的风险最大。

　　9、基金管理人应在每年结束后(　)内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　A、30日

　　B、60日

　　C、90日

　　D、180日

　　正确答案：C

　　【专家解析】基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　10、基金管理公司应当设立督察长，对(　)负责，经(　)聘任，报证券监督管理机构核准。

　　A、董事会;股东大会

　　B、理事会;董事会

　　C、总经理;董事会

　　D、董事会;董事会

　　正确答案：D

　　【专家解析】基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

　　11、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载(　)。

　　A、从合同生效之日起计算的业绩

　　B、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

　　C、当年上半年的业绩

　　D、最近10个完整会计年度的业绩

　　正确答案：D

　　【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

　　12、基金持有人与基金管理人之间是(　)关系。

　　A、投资

　　B、中介服务

　　C、信托

　　D、控股

　　正确答案：C

　　【专家解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系。

　　13、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时，基金管理人应进行临时报告。

　　A、[0.25%]

　　B、[0.5%]

　　C、[0.75%]

　　D、[1%]

　　正确答案：B

　　【专家解析】在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

　　14、2007年，中国证券业协会设立了(　)，负责联络与业务交流工作。

　　A、基金公会

　　B、基金业行会

　　C、基金公司会员部

　　D、证券投资基金业委员会

　　正确答案：C

　　【专家解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

　　15、以下不属于基金信息披露禁止行为的是(　)。

　　A、对证券投资业绩进行预测

　　B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

　　D、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

　　正确答案：D

　　【专家解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　16、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)。

　　A、5年

　　B、10年

　　C、15年

　　D、20年

　　正确答案：C

　　【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

　　17、(　)是金融市场上主要的资金供应者。

　　A、政府

　　B、中央银行

　　C、金融机构

　　D、居民

　　正确答案：D

　　【专家解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。

　　18、集合投资的优点是(　)。

　　A、强化监管

　　B、具有规模优势

　　C、收益稳定

　　D、风险固定

　　正确答案：B

　　【专家解析】通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

　　19、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起(　)内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

　　A、30日

　　B、60日

　　C、90日

　　D、180日

　　正确答案：B

　　【专家解析】国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

　　20、(　)指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　A、全面性

　　B、健全性

　　C、相互制约

　　D、独立性

　　正确答案：B

　　【专家解析】健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。