2017基金从业《基金法律法规》检测练习及答案（3）_第4页

　　76(单选题)与其他类型基金相比.股票基金的风险().预期收益率()。

　　A较低，也较低

　　B较低，却较高

　　C较高，也较高

　　D较高，却较低

　　解析：正确答案“C”

　　与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益率也较高

　　77(单选题)平衡型基金具有的特点不包括()。

　　A既注重资本增值又注重当期收入

　　B兼具增长与收入双重目标

　　C风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间

　　D与增长型基金相比，风险大、收益高

　　解析：正确答案“D”

　　与增长型基金相比，风险小、收益低.

　　78(单选题)下列关于基金信息披露的表述，正确的是〔)

　　A基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

　　B基金信息披霜主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 C强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

　　D在基全运作过程中可以不定期披露组合及基全财务状况的信息

　　解析：正确答案“C”

　　基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则:在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则:基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露:基金运作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金存续期间的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。

　　79(单选题)基金信息披露类型不包括().

　　A基金募集信息披露

　　B基金运作信息披露

　　C基金临时信息披露

　　D基金收益分配信息披露

　　解析：正确答案“D”

　　基金信息披露的3种类型:基金募集信息披露;基金运作信息披露;基金临时信息披露。

　　80(单选题)对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是()。

　　A基金管理公司经营管理层

　　B基金管理公司督察长

　　C基金管理公司董事会

　　D基金份额持有人

　　解析：正确答案“C”

　　对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是董事会.

　　81(单选题)()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

　　A合规风险

　　B法律风险

　　C损失风险

　　D操作风险

　　解析：正确答案“A”

　　合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　82(单选题)如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的()。

　　A管理人承担

　　B托管人承担

　　C投资者共同承担

　　D所有参与主体共同承担

　　解析：正确答案“C”

　　证券投资基金实行利益共享、风险共担原则。基金投资者是基金的所有者。

　　83(单选题)一般来讲，对于那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围广的()应进行严格控制。

　　A一般控制点

　　B关键控制点

　　C次要控制点

　　D特设控制点

　　解析：正确答案“B”暂无

　　84(单选题)()是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

　　A公正性原则

　　B客观性原则

　　C专业性原则

　　D协调性原则

　　解析：正确答案“B”

　　客观性原则是合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

　　85(单选题)是指在基金从业人员就业上岗之前。对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

　　A岗位教育

　　B岗前教育

　　C离岗教育

　　D岗后教育

　　解析：正确答案“B”

　　岗前教育是指在基金从业丛员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

　　86(单选题)基金监管从内容上不涉及()。

　　A对基金信息披露的监管

　　B对基金服务机构的监管

　　C对基金运作的监管

　　D对基全高级管理人员的监管

　　解析：正确答案“A”

　　基金监管从内容上主要涉及到对基金服务机构的监管、对基金运作的监管、对基金高级管理人员的监管。

　　87(单选题)下列不是基金市场营销特征的有()

　　A持续性

　　B适用性

　　C规范性

　　D广泛性

　　解析：正确答案“D

　　”基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性

　　88(单选题)国际上比较流行的投资组合保险策略主要有()。

　　A营销保险策略

　　B固定比例投资组合保险策略

　　C债券保险策略

　　D股票保险策略

　　解析：正确答案“B”暂无

　　89(单选题)按照《基金法》的规定，以下()不属于我国基金份额持有人享有的权利。

　　A参与分配清算后的剩余基金财产

　　B按照规定要求召开基金份额特有人大会

　　C分享基金财产收益

　　D随时查阅基金资产状况

　　解析：正确答案“D”

　　查阅或者复制公开披露的基金信息资料.

　　90(单选题)ETF的特点不包括()。

　　A被动操作的指数型基金

　　B独特的实物申购赎回机制

　　C一级市场与二级市场并存的交易制度

　　D ETF的复制效果不好

　　解析：正确答案“D”

　　ETF的3个特点:被动操作的指数型基金;独特的实物申购赎回机制;一级市场与二级市场并存的交易制度。

　　91(单选题)根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括().

　　A安全保管基金财产

　　B办理基金备案手续

　　C按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　D按照规定召集基金份额持有人大会

　　解析：正确答案“B”

　　基金托管人的职责。“办理基金备案手续"属于基金管理的职责

　　92(单选题)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。

　　A8位

　　B3位

　　C2位

　　D4位

　　解析：正确答案“A”

　　ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位

　　93(单选题)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过()个工作日。

　　A5

　　B10

　　C15

　　D20

　　解析：正确答案“D”

　　开放式基金巨额赎回的认走及处理

　　94(单选题)基金管理人员应当收到投资者申购，赎回申请之日起()个工作日内，对该项申购，赎回的有效性进行确认。

　　A3

　　B2

　　C4

　　D1

　　解析：正确答案“A”

　　《证券投资基金运作管理办法》第二十条规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)，赎回申请之日起3个工作日内对该申购(认购)，赎回申请的有效性进行确认。

　　95(单选题)以下哪些情况下，当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的()，可以认为发生了巨额赎回。

　　A0.15

　　B0.1

　　C0.2

　　D0.05

　　解析：正确答案“B”

　　当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%，可以认为发生了巨额赎回。

　　96(单选题)货币市场基金的投资对象不包括()。

　　A现金

　　B剩余期限在397天以内(含397天)的A级企业债

　　C期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

　　D期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　解析：正确答案“B”暂无97(单选题)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超()个工作日。

　　A10

　　B20

　　C5

　　D30

　　解析：正确答案“B”

　　开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项.但不得超过正常支付时间2o个工作日

　　98(单选题)2003年10月通过的()是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

　　A《证券投资基金运作管理办法》

　　B《证券投资基金管理公司管理办法》

　　C《证券投资基金托管资格管理办法》

　　D《证券投资基金法》

　　解析：正确答案“D”

　　2003年10月通过的《证券投资基金法》是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则.

　　99(单选题)下列关于QDII基金的说法错误的是()

　　A QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同

　　B QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同

　　C QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似

　　D QDII巨额赎回的处理方法与一般开放式基金完全不同

　　解析：正确答案“D

　　”巨额赎回的处理方法与一般式开放式基金类似。

　　100(单选题)股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在()。

　　A20%-40%

　　B40%-60%

　　C50%-70%

　　D60%-80%

　　解析：正确答案“B”

　　混合基金中股债平衡型基金的走义。