2017基金从业《基金法律法规》检测练习及答案（3）_第3页

　　51(单选题)根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是()。

　　A100%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金

　　B投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金

　　C60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

　　D80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　解析：正确答案“C”

　　80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

　　52(单选题)客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是()。①.专业性②.规范性③.持续性④.时效性⑤.盈利性

　　A①、②、③、④、⑤

　　B①、②、③、④

　　C①、②、③

　　D①、④、⑤

　　解析：正确答案“B”

　　基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性和时效性。

　　53(单选题)基金上市交易公告书应披露事项有()①.持有人户数②.持有人结构以及前10名持有人③.财务状况报表④.重大事件揭示

　　A①、②、③

　　B①、③、④

　　C②、③、④

　　D①、②、③、④

　　解析：正确答案“D”

　　基金上市交易公告书应披露事项有：持有人户数、持有人结构以及前10名持有人、财务状况报表、重大事件揭示。

　　54(单选题)下列属于代销方式的特点的是()。①.可以同时销售多家基金公司的产品②.营业网点数量众多，受众范围广③.易于建立双向持久的关系，提高客户忠诚度④.营销成本较低

　　A①、②

　　B③、④

　　C①、③

　　D②、④

　　解析：正确答案“A”

　　③、④属于直销方式的特点。55(单选题)目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。

　　A0.003

　　B0.005

　　C0.00025

　　D0.0005

　　解析：正确答案“A”

　　目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%。

　　56(单选题)基金管理人的合规审核的程序为()。

　　A制定合规审核机制、合规审核评价、合规审核调查

　　B制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价

　　C合规审核调查、合规审核评价、制定合规审核机制

　　D合规审核调查、制定合规审核机制、合规审核评价

　　解析：正确答案“B”暂无

　　57(单选题)安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。

　　A最低

　　B最高

　　C最小

　　D最优

　　解析：正确答案“B”

　　安全垫是风险投资里(如股票投资〕可承受的最高损失限额.

　　58(单选题)基金销售机构是受()委托从事基金代理销售的机构。

　　A中国证监会

　　B基金托管人

　　C基金机构投资者

　　D基全管理公司

　　解析：正确答案“D”

　　基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。

　　59(单选题)是指通过受教育者自身以外的力量。对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

　　A职业道德

　　B道德

　　C职业道德教育

　　D职业道德修养

　　解析：正确答案“C”

　　职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范.职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

　　60(单选题)投资者通过向()申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。

　　A证券交易所

　　B商业银行

　　C基金管理人的直销中心

　　D基金托管人

　　解析：正确答案“C”

　　开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售币代理人的代销网点进行。

　　61(单选题)关于LOF的交易规则，不正确的是()。

　　A涨跌幅限制为5%

　　B申报价格最小变动单位为0.001元

　　C上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

　　D买入申报数量为100份或其整数倍

　　解析：正确答案“A”

　　涨跌幅限制为10%.

　　62(单选题)针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括()。

　　A缘故法

　　B介绍法

　　C识别法

　　D陌生拜访法

　　解析：正确答案“c”

　　针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　63(单选题)证券投资基金起源于()的投资信托公司.

　　A英国

　　B美国

　　C法国

　　D荷兰

　　解析：正确答案“A”

　　证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

　　64(单选题)我国开放式股票基金的申购采用()

　　A已知价法

　　B未知价法

　　C账面价值法

　　D估计价值法

　　解析：正确答案“B”

　　我国开放式股票基金的申购采用金额申购、未知价法,此题选B

　　65(单选题)相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为()。

　　A销售合规性风险

　　B投资合规性风险

　　C信息披露合规性风险

　　D反洗钱合规性风险

　　解析：正确答案“A”

　　基金管理人的销售环节是基金市场竟争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险.

　　66(单选题)在整个基金的运作中，()实际上处于中心地位

　　A投资者

　　B基金托管人

　　C基金监管机构

　　D基金管理人

　　解析：正确答案“D”

　　基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用.

　　67(单选题)长期以来，我国居民的主要理财方式是()。

　　A投资

　　B货币储蓄

　　C保险

　　D股票

　　解析：正确答案“B”

　　长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄.

　　68(单选题)下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是()。

　　A熟悉法律法规等行为规范

　　B基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

　　C基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管

　　D不得欺诈客户

　　解析：正确答案“D”

　　守法规合的基本要求包括:i1.熟悉法律法规等行为规范:2.通守法律法规等行为规范，其中包括以下内容:(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等为规范当，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。(2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。(3)基金从业人员应当积极配合基金会监管机构的监管。(4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。(5)普通的基金从业人员_尽管不负有监督职责，但是也应

　　69(单选题)金融交易的组织形式不包括()。

　　A柜台交易

　　B固定场所交易

　　C延期交易

　　D电信网络交易

　　解析：正确答案“C”暂无

　　70(单选题)ETF份额的申购和赎回原则不包活(〕。

　　A申购和赎回均以份额申请

　　B申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

　　C申购、赎回申请提交后不得撒销

　　D基全申报价格最小变动单位为0.001元

　　解析：正确答案“D”

　　基金申报价格最小变动单位为0.001元属于ETF交易规则内容。

　　71(单选题)目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托的()等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

　　A商业银行

　　B保险公司

　　C政策性银行

　　D期货公司

　　解析：正确答案“A”

　　投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督机构认定的其他机构办理。

　　72(单选题)()是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

　　A内幕交易

　　B操纵市场

　　C不正当竞争

　　D虚假陈述

　　解析：正确答案“B”

　　操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虑增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

　　73(单选题)市场细分是指根据()将整体市场区分成若干个不同群体的过程

　　A客户不同的需求特征

　　B市场的不同特点

　　C客户所处地域差别

　　D市场的供求状况

　　解析：正确答案“A”

　　市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若个小同群体的过程。

　　74(单选题)下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是()。

　　A通过证券公司进行委托买卖

　　B在证券交易所上市交易

　　C交易费用包括申购和赎回费用

　　D基金份额总额不因交易而变化

　　解析：正确答案“C”暂无

　　75(单选题)()是市场经济的核心机制

　　A竟争

　　B教育

　　C道德

　　D家庭背景

　　解析：正确答案“A

　　”竟争是市场经济的核心机制.