2017基金从业《基金法律法规》检测练习及答案（3）_第2页

　　26(单选题)以下关于基金管理人合规风险的说法中，错误的是()。

　　A合规风险可以视同于操作风险、声誉风险和道德风险

　　B大多数发生于管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失

　　C合规风险是公司及员工因违反法规等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

　　D合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分

　　解析：正确答案“A”

　　合规风险不能视同于操作风险、声誉风险和道德风险，A错误。

　　27(单选题)下列关于基金的分类说法，错误的是()。

　　A根据运作方式分为封闭式基金、开放式基金

　　B根据法律形式分为契约型基金、公司型基金

　　C根据投资目标分为增长型基金、收入型基金、平衡性基金

　　D根据投资理念分为在岸基金、离岸基金

　　解析：正确答案“D”

　　基金按照投资理念分为主动型基金和被动型基金，在岸基金和离岸基金是按照资金来源和用途进行的划分。

　　28(单选题)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的是()。

　　A封闭式基金

　　B货币基金

　　C ETF

　　D LOF

　　解析：正确答案“C”暂无，

　　29(单选题)根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括()。

　　A分享基金财产收益

　　B参与全部基金财产分配

　　C对基金投资者大会审议事项行使表决权

　　D查阅或者复制公开披露的基金信息资料

　　解析：正确答案“B”

　　基金份额持有人可以参与分配清算后的剩余基金财产，而不是全部基金财产。

　　30(单选题)下列关于赎回费用和销售服务费用的说法正确的是()。

　　A对于收取销售服务费，持有期少于30日的投资人收取不低于1.5%的赎回费

　　B基金管理人可以从基金资产中计提一定比例的销售服务费

　　C基金管理人应将全部赎回费计入基金资产

　　D基金公司不得对销售费用实行优惠

　　解析：正确答案“B”

　　对于收取销售服务费，持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，A错误;基金管理人根据投资人持有期限不同收取不同的赎回费，并按不同比例计入基金资产，C错误;基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠，D错误。

　　31(单选题)下列关于内部控制原则的说法中，错误的是()。

　　A对那些只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，也要花费大量的人力、物力进行严格控制

　　B相互制约原则必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系

　　C岗位职责主要解决的是不相容职务的分离

　　D内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行

　　解析：正确答案“A”

　　对那些只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，能起到监控作用即可，A错误。

　　32(单选题)合规部门和督察长在基金公司组织体系中应有独立地位，合规管理应独立于其他各项业务经营活动体现了基金管理人合规管理的()原则。

　　A独立性

　　B客观性

　　C公正性

　　D专业性

　　解析：正确答案“A”暂无

　　33(单选题)()负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。

　　A董事会

　　B监事会

　　C督察长

　　D合规管理部门

　　解析：正确答案“D”暂无

　　34(单选题)下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是()。

　　A单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回

　　B基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理

　　C发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告

　　D连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请

　　解析：正确答案“A”

　　单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回。

　　35(单选题)不属于专业审慎的基本要求的是()。

　　A持证上岗

　　B持续学习

　　C审慎开展执业活动

　　D积极开展执业活动

　　解析：正确答案“D”

　　审慎开展执业活动，而不是积极开展业务活动。

　　36(单选题)关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是()。

　　A不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

　　B积极配合基金监管机构的监管

　　C负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果 D不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

　　解析：正确答案“D”

　　不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

　　37(单选题)法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，这体现了二者在()的区别。

　　A表现形式

　　B内容结构

　　C调整范围

　　D调整手段

　　解析：正确答案“D”

　　体现的是法律和道德的调整手段不同。

　　38(单选题)能够进行实时套利交易的基金是()。

　　A保本基金

　　B伞形基金

　　C ETF

　　D LOF

　　解析：正确答案“C”暂无

　　39(单选题)ETF基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公告。

　　AT日

　　B T+1日

　　C T-1日

　　D T+2日

　　解析：正确答案“B”

　　ETF基金T日现金差额相关内容应在T+1的申购、赎回清单中公告。

　　40(单选题)投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　A T+1

　　B T+2

　　C T+3

　　D T

　　解析：正确答案“B”

　　投资者T日提交基金认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　41(单选题)LOF与ETF的区别不包括()。

　　A ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与，而普通投资者就可以投资LOF

　　B LOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理

　　C LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回

　　D LOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

　　解析：正确答案“B”暂无

　　42(单选题)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。

　　A7位

　　B5位

　　C8位

　　D6位

　　解析：正确答案“C”

　　ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

　　43(单选题)我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18至()周岁具有完全民事行为能力的人。

　　A55

　　B60

　　C65

　　D70

　　解析：正确答案“D”

　　我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18至70周岁具有完全民事行为能力的人。

　　44(单选题)2014年8月施行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》将我国基金类别分为()。

　　A股票基金、债券基金、保本基金、ETF

　　B股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

　　C股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金

　　D股票基金、成长基金、收益基金、指数基金

　　解析：正确答案“B”暂无

　　45(单选题)对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()。

　　A3年

　　B15年

　　C10年

　　D20年

　　解析：正确答案“D”

　　基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

　　46(单选题)基金经理任职要求具有()以上投资管理经验。

　　A2年

　　B5年

　　C4年

　　D3年

　　解析：正确答案“D”

　　基金经理任职要求具有3年以上投资管理经验。

　　47(单选题)有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　A2

　　B3

　　C5

　　D7

　　解析：正确答案“B”

　　有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　48(单选题)刑罚执行完毕未逾()，不得成为基金管理公司实际控制人。

　　A1年

　　B2年

　　C3年

　　D5年

　　解析：正确答案“C”

　　刑罚执行完毕未逾3年，不得成为基金管理公司实际控制人。

　　49(单选题)证券投资基金的发展对金融业的影响，错误的是()。

　　A为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B完善金融体系

　　C与商业银行形成绝对竞争关系

　　D降低金融行业系统性风险

　　解析：正确答案“C”暂无

　　50(单选题)我国开放式基金的存续期为()。

　　A15-50年

　　B一般无期限

　　C15年

　　D5年

　　解析：正确答案“B”

　　我国开放式基金一般是无期限的，封闭式基金的存续期大多在15年左右。