2017基金从业考试《法律法规》模拟试题及答案（3)

　　单选题(共100题，每小题1分，共100分。每题备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1. 关于基金交易佣金的说法，正确的一组是(　)。

　　Ⅰ.基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%

　　Ⅱ.深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费

　　Ⅲ.基金交易佣金的起点为5元，不足5元的按5元收取

　　Ⅳ.基金交易佣金由证券公司向证券经纪人收取

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2.(　)主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。

　　A.自助式前台系统

　　B.后台管理系统

　　C.监管系统

　　D.应用系统的支持系统

　　3. 在日常运作中，目前我国基金管理公司按照(　)的规定管理基金资产。

　　A.发起人协议

　　B.公司章程

　　C.基金合同

　　D.基金托管协议

　　4. 公司型基金与契约型基金的主要区别是(　)。

　　A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募

　　C.基金规模是否变化

　　D.基金是否为独立的法人

　　5. 政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括(　)。

　　A.监管对象具有广泛性

　　B.监管活动具有自觉性

　　C.监管主体及其权限具有法定性

　　D.监管时间具有连续性

　　6.(　)是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。

　　A.金融资产

　　B.货币资产

　　C.股票资产

　　D.债券资产

　　7. 以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是(　)。

　　A.职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动

　　B.职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育

　　C.基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段

　　D.基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障

　　8. 现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额(　)相应的现金。

　　A.返还

　　B.收取

　　C.准备

　　D.支付

　　9. 证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每(　)提供一次基金份额参考净值。

　　A.15秒

　　B.30秒

　　C.1分钟

　　D.1天

　　10.基金管理人内部控制机制的层次包括(　)。

　　Ⅰ.员工间的互相举报

　　Ⅱ.各部门主管的检查监督

　　Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11.保本基金的(　)是风险投资可承受的最高损失限额。

　　A.最低目标价值

　　B.安全垫

　　C.现时净值

　　D.价值底线

　　12.以下关于我国开放式基金赎回的说法不正确的是(　)。

　　A.赎回可以通过代销机构进行

　　B.采用金额赎回的原则

　　C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回

　　D.赎回的工作日为证券交易所交易日

　　13.(　)按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金(含ETF)的信息披露行为进行监管。

　　A.证券交易所

　　B.中国证监会

　　C.中国证监会各地方监管局

　　D.基金托管人

　　14.关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是(　)。

　　Ⅰ.开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定

　　Ⅱ.开放式基金存续期限基金不确定，理论上可以无期限存续;封闭式基金存续期限确定Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价;封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价

　　Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合;封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　15.以下属于注册公开募集基金应提交的文件的是(　)。

　　A.发行可行性文件

　　B.基金合同草案

　　C.基金托管协议

　　D.招募说明书

　　16.封闭式基金的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以(　)为单位提交认购申请。

　　A.金额

　　B.份额

　　C.股数

　　D.价格

　　17.以下关于基金客户服务的内容错误的是(　)。

　　A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务

　　B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务

　　C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务

　　D.售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务

　　18.以下不属于基金客户服务的特点的选项是(　)。

　　A.专业性

　　B.规范性

　　C.持续性

　　D.适用性

　　19.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。

　　A.互联网的应用

　　B.自动传真、电子信箱与手机短信

　　C.电话服务中心

　　D.派专人服务

　　20.依据国家法律、法规和基金合同的规定，不属于基金管理人职责的有(　)。

　　A.计算并公告基金资产净值

　　B.按规定披露基金信息

　　C.持有并保管基金资产

　　D.管理并运作基金资产

　　21.(　)是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

　　A.债券市场

　　B.货币市场

　　C.开放式基金市场

　　D.股票市场

　　22.下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法，错误的是(　)。

　　A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

　　B.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产

　　C.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产

　　D.对持续持有期长于6个月的投资人收取不低于0.75%的赎回费，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

　　23.厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是(　)。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.混合基金

　　D.货币市场基金

　　24.关于我国封闭式基金的说法，正确的是(　)。

　　A.我国封闭式基金的交收实行T+3交收

　　B.目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月

　　C.目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费

　　D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

　　25.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括(　)。

　　A.员工自律

　　B.部门主管自律

　　C.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导