2017年基金从业资格《法律法规》备考模拟试题3

　　1.下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是(　)。

　　A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

　　B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

　　C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制

　　D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险

　　【答案】C

　　【解析】根据基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，而不是根据客户的不同个性化定制。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　2.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括(　)。

　　A.基金宣传推介材料的形式和用途说明

　　B.基金经理出具的合规意见书

　　C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　D.有关获奖证明的复印件

　　【答案】B

　　【解析】报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　3.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到(　)。

　　A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据

　　B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确

　　C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告

　　D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证

　　【答案】D

　　【解析】基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据，A项说法不正确。

　　引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，B项不正确。

　　基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告，C项不正确。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　4.基金的客户服务方式不包括(　)。

　　A.电话服务中心

　　B.邮寄服务

　　C.公共关系

　　D.互联网的应用

　　【答案】C

　　【解析】基金的客户服务方式包括电话服务中心、邮寄服务、自动传真、电子信箱与手机短信、“ 一对一” 专人服务、互联网的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会。

　　【考点】基金客户服务流程

　　5.(　)是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

　　A.客户至上

　　B.有效沟通

　　C.安全第一

　　D.专业规范

　　【答案】A

　　【解析】客户至上是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

　　【考点】基金客户服务概述

　　6.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的(　)。

　　A.互联网的应用

　　B.邮寄服务

　　C.电话服务中心

　　D.媒体和宣传手册的应用

　　【答案】D

　　【解析】基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。

　　【考点】基金客户服务流程

　　7.客户账户信息不包括(　)。

　　A.账号

　　B.业务凭证

　　C.账户开立时间

　　D.开户行

　　【答案】B

　　【解析】客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。B项业务凭证属于客户交易记录信息。

　　【考点】基金销售信息管理

　　8.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】根据基金经营机构客户信息保存期限有关规定：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

　　【考点】基金销售信息管理

　　9.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)个月。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.7

　　【答案】C

　　【解析】基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

　　【考点】基金销售信息管理

　　10.下列不属于基金管理人内部控制机制的是(　)。

　　A.风险控制制度

　　B.员工自律

　　C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

　　D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：

　　一是员工自律;

　　二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;

　　三是公司管理层对人员和业务的监督控制;

　　四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　【考点】内部控制机制