基金从业资格考试题库《法律法规》测试（二十）

　　1.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于(　)的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　【解析】货币市场基金的手续费货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　2.以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是(　)。

　　A.股票交易方式

　　B.交易所交易方式

　　C.柜台交易方式

　　D.电信网络交易方式

　　【答案】A

　　【解析】金融交易的组织方式主要有以下3种组织方式：

　　①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式;

　　②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式;

　　③电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　3.基金半年度报告的披露特点不包括(　)。

　　A.半年度报告不要求审计

　　B.管理人报告需要披露内部监察报告

　　C.财务报表附注的披露

　　D.只需披露当期的数据和指标

　　【答案】B

　　【解析】基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计，财务报表附注的披露，只需披露当期的数据和指标。

　　【考点】基金主要当事人的信息披露义务

　　4.下列属于基金巨额赎回的是(　)。

　　A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%

　　B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

　　C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

　　D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

　　【答案】A

　　【解析】开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　5.以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是(　)。

　　A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

　　B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产

　　C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

　　D.从效果来看，可以增加居民的财富

　　【答案】D

　　【解析】资产管理具有的特征是从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者;从受托资产来看，主要为货币等金融资产;从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　6.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是(　)。

　　A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

　　B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

　　C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

　　D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

　　【答案】B

　　【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　7.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是(　)。

　　A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫

　　B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)

　　C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值

　　D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

　　【答案】D

　　【解析】关于保本基金风险投资额，风险资产投资额=放大倍数×安全垫，风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)，风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值。

　　【考点】基金销售机构

　　8.积极型的投资者一般会选择(　)。

　　A.保本型基金

　　B.股票型基金

　　C.货币市场基金

　　D.债券型基金

　　【答案】B

　　【解析】基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。

　　【考点】股票基金

　　9.基金管理公司变更持有(　)以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　【答案】C

　　【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　【考点】对基金机构的监管