2017基金从业资格《证券投资基金》复习重点（11）

　　基金销售渠道、促销手段与客户服务

　　一、国外基金销售渠道

　　国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。

　　(一)商业银行

　　历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行发起的基金。

　　在银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。它通常是指投资者向商业银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象。

　　(二)保险公司

　　保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，在推销保险产品同时可以销售基金产品。

　　(三)独立的理财顾问

　　美国和英国有很发达的独立理财顾问行业。

　　(四)直销

　　直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不经过银行等中介机构。

　　(五)网上交易和基金超市

　　二、我国基金销售渠道的现状

　　(一)商业银行;

　　(二)证券公司;

　　(三)证券咨询机构和专业基金销售公司;

　　(四)基金公司直销中心。

　　三、基金的促销手段

　　(一)人员推销;

　　(二)广告促销;

　　(三)营业推广;

　　营业推广属于短期性的刺激工具，用以鼓励投资者较迅速和较大量地购买某一基金产品。营业推广手段：(3类)

　　1.销售网点宣传;

　　2.投资者交流;

　　3.费率优惠;

　　4.公共关系。

　　四、基金的客户服务方式

　　(一)电话服务中心;

　　(二)邮寄服务;

　　(三)自动传真、电子信箱与手机短信;

　　(四)“一对一”专人服务;

　　(五)互联网的应用;

　　(六)媒体和宣传手册的应用;

　　(七)讲座、推介会和座谈会。