2017年基金从业《证券投资基金基础知识》考点13

来源：华课网校 [2017年8月17日] 【大中小】

　　基金销售适用性

　　一、基金销售适用性的指导原则和管理制度(重点)

　　基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：

　　①投资人利益优先原则。

　　②全面性原则。

　　③客观性原则。

　　④及时性原则。

　　基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　二、基金销售渠道审慎调查

　　基金销售渠道审慎调查既包括基金代悄机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

　　三、基金产品风险评价(重点)

　　对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

　　基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。

　　基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

　　四、基金投资人风险承受能力调查和评价

　　基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。

　　应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。

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