2017年基金从业《证券投资基金基础知识》考点9

来源：华课网校 [2017年8月15日] 【大中小】

　　对公开募集基金销售活动的监管

　　(一)基金销售适用性监管

　　1.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据

　　投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

　　2.基金销售适用性管理制度包括：

　　①对管理人进行审慎调查的方式和方法;

　　②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;

　　③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;

　　④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　(二)对基金宣传推介材料的监管

　　1.基金宣传推介材料包括：

　　①公开出版资料;

　　②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;

　　③海报、户外广告;

　　④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;

　　⑤证监会规定的其他材料。

　　2.管理人的基金宣传推介材料，应当事先经管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地证监会派出机构备案。

　　3.制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

　　4.基金宣传推介材料禁止的情形：

　　①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

　　②预测基金的证券投资业绩;

　　③违规承诺收益或者承担损失;

　　④诋毁其他管理人、托管人或者基金销售机构，或者其他管理人募集或者管理的基金;

　　⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;

　　⑥登载单位或者个人的推荐性文字;

　　⑦证监会规定的其他情形。

　　5.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。

　　(三)对基金销售费用的监管

　　1.基金销售机构可以按约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。

　　2.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。

责编：jiaojiao95

报考指南

焚题库

编辑推荐