2017年基金从业《证券投资基金基础知识》考点6

　　基金分类标准和分类介绍

　　1.根据法律形式分类

　　(1)契约型基金：依据基金合同设立的基金，我国目前的基金就是这种类型。

　　(2)公司型基金：依据公司法设立，美国的基金主要就是这种基金。

　　2.根据运作方式不同

　　(1)封闭式基金是指经基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，份额持有人不得申请赎回基金

　　(2)开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定时间和场所申购或者赎回的基金

　　3.根据投资对象不同

　　(1)股票基金：基金资产80%以上投资于股票的为股票基金;

　　(2)债券基金：基金资产80%以上投资于债券的为债券基金;

　　(3)货币市场基金：以货币市场工具为投资对象;

　　(4)混合基金：根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定。

　　4.根据投资目标不同

　　(1)增长型基金：是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。一般而言，增长型基金的风险大、收益高;

　　(2)收入型基金：是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。收入型基金的风险小、收益低;

　　(3)平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

　　5.根据投资理念不同

　　(1)主动型基金：是一类力图取得超越基准组合表现的基金;

　　(2)被动(指数)型基金：并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。一般选取特定的指数作为跟踪的对象，又被称为指数基金。

　　6.根据募集方式不同

　　(1)公募基金特点：面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，募集对象不固定;投资金额要求低，是一种小投资者参与;接受监管部门的严格监管。

　　(2)私募基金：采取非公开方式发行，面向特定投资者募集发售的基金。

　　7.资金来源和用途的不同

　　(1)在岸基金：是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。易于监管

　　(2)离岸基金：是指一国的证券投资基金组织在他国发售基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

　　8.特殊类型基金

　　(1)系列基金(伞形基金)：多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作但可以进行相互转换;

　　特点：第一，简化管理，降低成本;第二，强大的扩张功能

　　(2)基金中的基金：是指以其他证券投资基金为投资对象的基金。2014.8《公募基金运作

　　管理办法》规定80%以上资产投资于其他基金份额的基金为基金中的基金;

　　(3)保本基金：是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保障持有人在保本周期到期时可以获得投资本金的基金;

　　(4)交易型开放式指数基金：称为交易所交易基金(ETF)，是一种交易所上市交易、基金份额可变的一种开放式基金;

　　ETF产生于加拿大，发展成熟于美国;一般采用被动式投资策略跟踪某一标的的市场指数，具有指数基金的特点。

　　(5)上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行申购赎回，又可以在场内(交易所)进行交易和申赎的开放式基金。是我国本土化的创新，一般不会出现大幅折价交易的现象。

　　(6)QDII基金：在一国境内设立，经批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。2007年我国推出了首批QDII基金。

　　(7)分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

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