2017年基金从业《私募股权》考点归纳（14）

　　一、 募集流程及要求

　　募集流程六个步骤，特定对象的确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合规投资者确认、投资冷静期、回访确认。

　　(1)特定对象的确定：应向特定对象宣传推介基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介基金。推介之前，应采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别和承受能力进行评估。投资者应以书面形式承诺其符合合规投资者标准。通过互联网在线推介之前，应设置在线特定对象确定程序，投资者承诺符合标准。

　　(2)投资者适当性匹配：募集机构自行或委托第三方对私募基金评级，建立科学有效的风险评级标准和方法。根据基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其相匹配的产品。

　　(3)基金风险揭示：签署合同之前，应向投资者说明法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及相关权利，重点揭示风险，并与投资者签署风险揭示书。

　　(4)合规投资者确认：完成风险揭示后，应要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。应合理审慎地审查投资者是否符合标准，履行反洗钱义务，并确保单只基金的投资者人数累计不超过特定数量。

　　(5)投资冷静期：应约定给投资者设置一定时间的投资冷静期，募集机构不得主动联系。

　　(6)回访确认：投资冷静期满后，指令本机构从事销售推介以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。在投资冷静期内进行回访确认无效。

　　回访包括但不限于：

　　1)确认受访人是否为投资者本人或机构。

　　2)确认投资者是否为自己购买产品及是否按要求亲笔签名或盖章。

　　3)确认投资者是否已阅读并理解基金合同和风险揭示内容。

　　4)确认投资者风险识别和承担能力是否与所投资的基金产品相匹配。

　　5)确认是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者重要权利及信息披露内容、方式及频率。

　　6)确认是否知悉未来可能承担投资损失。

　　7)确认是否知悉投资冷静期的起算时间、期间及享有的权利。

　　8)确认是否知悉纠纷解决安排。基金合同应约定，回访确认成功前，投资者有权解除合同，此时，募集机构应按合同约定及时退还全部认购款项。

　　未经回访确认成功，交纳的认购款项不得由募集账户划转基金财产账户或托管资金账户，管理人不得投资运作。

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