2017年基金从业《基础知识》重点总结11

　　投资者需求

　　a) 投资者的主要类型、区分方法和特征

　　1. 投资者主要有个人与机构两种类型。

　　2. 基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，例如，将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。

　　3. 拥有更多财富的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强。个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异。个人投资者的个人状况会对其投资需求产生多方面的影响。

　　4. 相比于个人投资者，基金的机构投资者资本实力更为雄厚且投资能力更为专业。一些机构投资者聘请专业投资人员对投资进行内部管理，另一些则将资金委托投资于一个或多个外部基金公司。

　　b) 不同类型投资者在资产配置上的需求和差异

　　对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度、流动性

　　c) 投资政策说明书的内容

　　投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。

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