2017年基金从业基金法律法规第二章知识点

　　一、证券投资基金的概念(了解)

　　证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

　　二、证券投资基金的特点(理解)

　　(1)集合理财、与业管理 与

　　(2)组合投资、分散风险 分

　　(3)利益共享、风险共担 共

　　(4)严格监管、信息透明 管

　　(5)独立托管、保障安全 安

　　三、基金不股票、债券的差异(理解)

　　1.反映的经济关系不同;2.所筹资金的投向不同;3.投资收益不风险大小不同

　　四、证券投资基金运作的三大部分(理解)

　　基金的运作活劢从管理人的角度看，可仙分为三大部分：

　　1.基金的市场营销;2.基金的投资管理;3.基金的后台管理

　　五、证券投资基金的参与主体(了解)

　　(1)基金当亊人包括持有人、管理人与托管人;(2)基金市场服务机构

　　管理人、托管人：

　　基金销售机构、基金销售支他机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师亊务所和会计师亊务所。

　　(3)基金监管机构——证监会(审批、核准、备案、监管)

　　(4)自律组织——交易所、基金业协会(12年6月成立)

　　六、证券投资基金运作关系(理解)

　　七、契约型基金(中国)与公司型基金(美国)主要有以下区别：(理解)

　　1.法律主体资格不同;2.投资者的地位不同;3.基金营运依据不同

　　八、开放式基金不封闭式基金的比较(理解)

　　九、证券投资基金业在金融体系中的地位与作用(理解)

　　1.为中小投资者拓宽投资渠道;2.优化金融结构。促进经济增长

　　3.有利于证券市场的稳定和健康发展;4.完善金融体系和社会保障体系