2017基金从业基金基础知识辅导：QDII的定义

　　QDII的定义

　　1.QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

　　2.除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品。

　　QDII的设立标准

　　(一)申请QDII资格的机构投资者应当符合下列条件

　　1.申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定。

　　(1)对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。

　　(2)对证券公司而言，各项风险控制指标符合规定标准，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%，经营集合资产管理计划业务达1年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。

　　2.拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，即具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。

　　3.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范。

　　4.最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

　　5.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

　　(二)QDII基金的投资范围

　　1.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。

　　2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券等。

　　3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

　　4.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

　　5.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。

　　6.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　(三)境外投资顾问应当符合下列条件：

　　1.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务。

　　2.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。

　　3.经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。

　　4.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

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