甲公司拟实施全面风险管理，在实施前就全面风险管理的相关问题进行了学习，部分内容如下：

　　(1)在内部环境的基础上，企业风险管理流程分为目标设定、事件识别、风险评估、风险应对和风险监控。内部环境是目标设定、事件识别、风险评估、风险应对和风险监控的前提。

　　(2)事件识别是识别可能对企业产生影响的潜在事件，并分别确定是否是机会或者会对企业成功实施战略和实现目标的能力产生负面影响。进而对这些潜在事件加以评估和应对。

　　(3)风险评估是在事件识别的基础上，进一步考虑潜在事件影响企业目标实现的程度，为风险应对策略提供支持。一般采用定性和定量相结合的方法，从发生的可能性和影响程度两个方面对事件进行评估。

　　(4)风险应对是在风险组合观的基础上，从企业整个范围和组合的角度去考虑。可以采用风险转移、风险转换等风险分担策略，也可以采用风险补偿、风险控制、风险对冲等风险降低策略。

　　(5)风险监控与评价通过持续性的监控活动、专门评价或两者相结合完成。一般来说，风险管理部门或审计部门负责开展持续监控和专项评价。

　　<1> 、逐项判断上述资料是否存在不当之处;若存在不当之处，请指出不当之处并说明理由。

　　【正确答案】 (1)存在不当之处。(1分)

　　不当之处：内部环境是目标设定、事件识别、风险评估、风险应对和风险监控的前提。(1分)

　　理由：目标设定是信息搜集、事件识别、风险评估的前提。(1分)

　　(2)存在不当之处。(1分)

　　不当之处：进而对这些潜在事件加以评估和应对。(1分)

　　理由：带来负面影响的事件需要加以评估和应对，而对企业有利的机会则可以将其反馈到战略和目标设定过程中去。(1分)

　　(3)不存在不当之处。(1分)

　　(4)存在不当之处。(1分)

　　不当之处：可以采用风险转移、风险转换等风险分担策略，也可以采用风险补偿、风险控制、风险对冲等风险降低策略。(1分)

　　理由：风险转换属于风险降低策略，风险对冲属于风险分担策略。(1分)

　　(5)存在不当之处。(1分)

　　不当之处：一般来说，风险管理部门或审计部门负责开展持续性监控和专项评价。(1分)

　　理由：一般来说，业务部门应开展持续性监控，风险管理部门或审计部门负责专项评价。(1分)

　　【该题针对“企业风险管理流程及具体方法”知识点进行考核】

　　<2> 、请分别列举三种风险评估方法的定性技术和定量技术。

　　【正确答案】 定性技术包括列举风险清单、风险评级和风险矩阵等。(1分)

　　定量技术包括风险“模型”(风险价值、风险现金流量、风险收益)、损失分布、事后检验、敏感性分析、情景分析、压力测试、设定基准等。(1分)

　　【该题针对“企业风险管理流程及具体方法”知识点进行考核】