2019年9月基金从业资格考试《证券投资基金》考前提分试题及答案（8）

　　1()要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

　　A明确责任

　　B权利制衡

　　C风险控制

　　D严格授权

　　解析：正确答案”D“

　　2关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是()。

　　A可以评价基金经理的管理水平

　　B及时了解基金投资的所有具体品种

　　C可以判断基金投资是否符合基金合同的约定

　　D判断基金的风险状况

　　解析：正确答案”D“基金信息披露有利于投资者的价值判断。在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品，而不是判断基金的风险状况。

　　3以下说法正确的是()。

　　A开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

　　B投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

　　C封闭式基金和开放式基金份额限制相同

　　D封闭式基金和开放式基金期限不同

　　解析：正确答案”D“封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

　　4关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。

　　A开放式基金成为主流产品

　　B基金行业分散趋势突出

　　C快速发展，市场地位和影响不断提高

　　D基金市场竞争加剧

　　解析：正确答案”B“在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大。所以随着市场竞争的加剧，许多基金管理公司不得不走上兼并、收购的道路，这反过来进一步加剧了基金市场的集中趋势。

　　5()是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　A健全性原则

　　B有效性原则

　　C独立性原则

　　D相互制约原则

　　解析：正确答案”C“

　　6下列关于合规管理的目标，说法正确的是()。

　　A建立健全基金管理人合规风险管理体系

　　B实现对合规风险的有效识别和管理

　　C确保基金管理人依法合规经营

　　D以上说法都正确

　　解析：正确答案”D“基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

　　7《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。

　　A监管机构

　　B基金托管人

　　C基金管理人

　　D证券登记结算公司

　　解析：正确答案”C“《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

　　8下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。

　　A价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

　　B成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

　　C价值型股票的市盈率、市净率通常较高

　　D成长型股票的市盈率、市净率通常较高

　　解析：正确答案”C“价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

　　9基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。

　　A即时保存;本地备份

　　B定期保存;异地备份

　　C即时保存;异地备份

　　D定期保存;本地备份

　　解析：正确答案”C“基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

　　1基金托管协议是明确基金管理人与()各自职责及相关业务内容的协议。

　　A基金注册登记机构

　　B基金托管人

　　C基金份额持有人

　　D基金销售代理人

　　解析：正确答案”B“基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、收益分配、投资运作、净值计算、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　11下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。

　　A基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

　　B客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

　　C基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

　　D基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

　　解析：正确答案”A“基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

　　12以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。

　　A基金托管人资格由中国证监会批准

　　B中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准人监管

　　C基金托管业务的监管主要由中国证监会负责

　　D基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

　　解析：正确答案”C“A项，基金托管人资格由中国证监会、中国银监会核准;B项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管，中国证监会对基金托管银行的日常监管主要包括基金托管职责的履行情况与基金托管部门内部控制情况两个方面。

　　13证券投资基金投资的起点是()。

　　A基金募集 B基金交易

　　C注册登记 D基金变更

　　解析：正确答案”A“基金募集是证券投资基金投资的起点。

　　14基金定期报告中信息披露最详尽的文件是()。

　　A基金净值公告

　　B年度报告

　　C半年度期报告

　　D基金上市交易公告书

　　解析：正确答案”B“基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

　　15基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　A基金管理人

　　B基金托管人

　　C基金注册登记机构

　　D基金份额持有人

　　解析：正确答案”D“基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。