2020年中级银行从业资格证个人理财特训试题（二）_第2页

　　二、多项选择题

　　1. 按照交易方式，金融衍生品可以分为( )。

　　A. 远期

　　B. 期货

　　C. 信托

　　D. 期权

　　E. 互换

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 按照交易方式划分，金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换。

　　2. 资本市场包括( )。

　　A. 股票市场

　　B. 短期资金市场

　　C. 中长期债券市场

　　D. 证券投资基金市场

　　E. 国库券市场

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 资本市场包括：股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。

　　3. 影响黄金价格的因素有( )。

　　A. 汇率

　　B. 利率

　　C. 供求关系

　　D. 均衡价格

　　E. 通货膨胀

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 影响黄金价格的因素：供求关系及均衡价格、通货膨胀、利率、汇率。

　　4. 结构性理财产品的主要风险有( )。

　　A. 具有收益风险

　　B. 本金有部分风险

　　C. 收益计算与传统投资工具一致

　　D. 挂钩标的物的价格波动

　　E. 无法提前终止

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 结构性理财产品的主要风险包括：挂钩标的物的价格波动;本金风险;收益风险;流动性风险。选项A属于收益风险，选项B属于本金风险，选项D属于挂钩标的物的价格波动风险，选项E属于流动性风险。

　　5. 股票挂钩类理财产品的挂钩标的包括( )。

　　A. 单只股票

　　B. 国库券

　　C. 公司债券

　　D. 股票篮子

　　E. 伦敦银行同业拆放利率

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】 选项BCE是利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的。

　　6. 我国债券型理财产品主要投向( )。

　　A. 银行间债券市场

　　B. 境内A股市场

　　C. 国债市场

　　D. 企业债市场

　　E. 欧洲货币市场

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场。

　　7. 在进行另类资产投资时，需承担的风险有( )。

　　A. 市场风险

　　B. 投机风险

　　C. 小概率事件并非不可能事件

　　D. 损失即高亏的极端风险

　　E. 周期风险

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查进行另类资产投资时，需承担的风险。ABCDE均正确。

　　8. 基金具有的特点有( )。

　　A. 集合理财、专业管理

　　B. 组合投资、分散投资

　　C. 利益共享、风险共担

　　D. 严格监管、信息透明

　　E. 独立托管、保障安全

　　【正确答案】 ABCDE

　　9. 证券投资基金的收益主要有( )。

　　A. 证券买卖差价

　　B. 补贴

　　C. 红利收入

　　D. 债券利息

　　E. 存款利息收入

　　【正确答案】 ACDE

　　10. 下列关于黄金的流动性、收益情况及风险点的说法，正确的是( )。

　　A. 对投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差

　　B. 黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以 分散投资总风险，

　　C. 黄金不能保值

　　D. 不像投资其他金融资产一样取得利息和股利，且价格受国际市场影响较大，所以市场风险是第一位的

　　E. 国内黄金市场不充分，变现相对困难，有流动性风险

　　【正确答案】 ABDE

　　三、判断题

　　1. 银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　2. 认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购费率通常要高于申购费率。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购费率通常要比申购费率优惠。

　　3. 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 题中所述情况为制度性。

　　4. 某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

　　5. 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后12个月内，不得买卖该种股票。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。

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