2020年中级银行从业资格证个人理财提高练习（五）

　　1根据《证券法》规定，下列说法不正确的是(　)。

　　A. 证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务

　　B. 证券公司不得从事商业银行业务

　　C. 证券公司不得从事保险业务

　　D. 证券公司不得从事信托业务

　　[正确答案]A

　　2关于理财顾问服务特点的描述，不正确的是(　)。

　　A. 主体是商业银行

　　B. 服务的目的是实现客户资产增值

　　C. 是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

　　D. 是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

　　[正确答案]D

　　试题解析： 商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理是综合理财服务，因此，选项D不正确。

　　3根据《证券法》第一百三十九条规定，下列说法错误的是(　)。

　　A. 证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归人其自有财产

　　B. 证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

　　C. 证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券属于其破产财产或者清算财产

　　D. 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

　　[正确答案]C

　　试题解析： 证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产。选项C说法有误。

　　4关于期货合约的特征，下列说法错误的是(　)。

　　A. 采用标准化合约

　　B. 履约大部分通过交割方式

　　C. 合约的价格有最小变动单位和浮动限额

　　D. 合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保

　　[正确答案]B

　　试题解析： 履约大部分通过对冲方式。期货合约只有很少一部分进行实物交割，绝大多数合约都会在交割期之前以平仓的方式了结。选项B说法有误。

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　　5下列不属于金融市场客体的是(　)。

　　A. 股票价格指数

　　B. 期货

　　C. 中央银行票据

　　D. 债券

　　[正确答案]A

　　6根据生命周期理论，家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是(　)。

　　A. 家庭形成期

　　B. 家庭成长期

　　C. 家庭成熟期

　　D. 家庭衰老期

　　[正确答案]A

　　试题解析： 家庭形成期是从结婚到子女出生这一阶段，这一阶段家庭成员主要以夫妻两人为主，因为年轻可承受的投资风险较高。家庭形成期至家庭衰老期，随户主年龄的增加，投资股票等风险资产的比重应逐步降低。

　　7当经济处于通货紧缩状况下，证券价格将(　)。

　　A. 上升

　　B. 下跌

　　C. 不变

　　D. 大幅波动

　　[正确答案]B

　　试题解析： 通货紧缩将损害消费者和投资者的积极性，造成经济衰退和经济萧条，影响投资者对证券市场走势的信心，使得股票、债券及房地产等资产价格大幅下降。

　　8下列各项中，(　)不使用间接标价法。

　　A. 美国

　　B. 澳大利亚

　　C. 英国

　　D. 中国

　　[正确答案]D

　　试题解析： 中国使用的是直接标价法，D选项错误。

　　9在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是(　)。

　　A. 将资金购买定期储蓄存款

　　B. 卖出资产组合中的一部分国债

　　C. 适当增加资产组合中股票的比重

　　D. 购置房地产

　　[正确答案]A

　　10个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

　　A. 1万

　　B. 5万

　　C. 2万

　　D. 10万

　　[正确答案]C