2020年中级银行从业资格考试风险管理测试题（十二）

　　一、单项选择题

　　1.一旦商业银行采用了(　　)，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法。

　　A.标准法

　　B.替代标准法

　　C.高级计量法

　　D.流程分析法

　　2.(　　)主要负责制定应急和连续营业方案，识别关键业务程序，定期测试和检查灾难恢复和业务连续方案。

　　A.后勤保障部门

　　B.业务管理部门

　　C.风险管理部门

　　D.高级管理层

　　3.(　　)是用来考察商业银行风险状况的统计数据和指标。

　　A.风险诱因

　　B.关键风险指标

　　C.风险报告

　　D.风险控制

　　4.人力资源配置不当的风险是(　　)。

　　A.非流程风险

　　B.流程环节风险

　　C.控制派生风险

　　D.市场风险

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　　5.自我评估法的主要目标是(　　)。

　　A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制

　　B.鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化

　　C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围

　　D.鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理

　　6.(　　)作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

　　A.风险管理部门

　　B.高级管理部门

　　C.业务管理部门

　　D.内部审计部门

　　7.当资金来源(　　)资金使用时，出现资金“剩余”，表明商业银行拥有一个“流动性缓冲器”。

　　A.小于

　　B.等于

　　C.大于

　　D.不确定

　　8.由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的(　　)危机。

　　A.操作风险

　　B.市场风险

　　C.流动性风险

　　D.信用风险

　　9.(　　)是一种为各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法，同时为巴塞尔委员会所采用。

　　A.累计总敞口头寸法

　　B.短边法

　　C.净敞口头寸法

　　D.专家判断法

　　10.商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了(　　)。

　　A.久期缺口

　　B.现金缺口

　　C.融资缺口

　　D.信贷缺口

　　11.A银行的外汇敞口头寸如下：美元多头180，英镑多头430，法国法郎空头390，瑞士法郎空头130，若此银行对待外汇风险的态度较为激进，计量总敞口头寸时主要考虑不同货币汇率波动的相关性，则该银行使用的净总敞口头寸应为(　　)。

　　A.610

　　B.1000

　　C.90

　　D.1130

　　12.国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是(　　)。

　　A.各业务部门→管理层→操作风险管理部门

　　B.各业务部门→操作风险管理部门→管理层

　　C.管理层→各业务部门→操作风险管理部门

　　D.管理层→操作风险管理部门→各业务部门

　　13.操作风险报告的主要内容不包括(　　)。

　　A.信息系统

　　B.风险状况

　　C.损失事件

　　D.诱因与控制措施

　　14.(　　)将商业银行的所有业务划分为九条业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪和其他业务。

　　A.期望均值法

　　B.标准法

　　C.替代标准法

　　D.高级计量法

　　15.良好的银行监管标准不包括(　　)。

　　A.对各类监管设限做到科学合理

　　B.鼓励公平竞争，反对无序竞争

　　C.只对被监管者实施严格、明确的问责制

　　D.高效、节约地使用一切监管资源

　　16.(　　)是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

　　A.流动性比率/指标法

　　B.自我评估法

　　C.关键风险指标法

　　D.因果分析模型

　　17.现金头寸指标等于(　　)。

　　A.(现金头寸-应收存款)/总资产

　　B.(现金头寸+应收存款)/总资产

　　C.(现金头寸-应收存款)×总资产

　　D.(现金头寸+应收存款)×总资产

　　18.当资金剩余额与总资产之比小于(　　)，甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况给予高度重视。

　　A.1%～3%

　　B.3%～5%

　　C.5%～7%

　　D.7%～10%

　　19.在缺口分析法中，商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的(　　)作为核心资金。

　　A.平均存款

　　B.平均贷款

　　C.期望存款

　　D.期望贷款

　　20.声誉风险管理的具体做法不包括(　　)。

　　A.强化声誉风险管理培训

　　B.确保实现承诺

　　C.确保及时处理投诉和批评

　　D.杜绝一切风险投资