2019年中级银行从业资格证风险管理预测试题（8）_第8页

　　三、判断题(本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B)

　　1.如果某个事件的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，那么这个事件就是存在风险的。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P2)风险就是未来结果出现收益或损失的不确定性。如果某个事件的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，就不存在风险;若该事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确定，则存在风险。

　　2.战略风险与其他主要风险没有联系，因此是一种单一风险。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P13)战略风险与其他主要风险密切联系且相互作用，因此是一种多维风险。

　　3.内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，尤其是设立新机构或开办新的业务，应当体现“经营优先”的要求。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P40)内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

　　4.高级管理层向股东大会负责，是商业银行的监督机构。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P50)监事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构。

　　5.主权风险暴露是指对于主权国家或经济实体区域及其中央银行、公共部门实体，以及多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织等的债权。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A (P92)主权风险暴露是指对于主权国家或经济实体区域及其中央银行、公共部门实体，以及多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织等的债权。

　　6.国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少两年重新检查一次。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P133)国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次。

　　7.为了保持各国外汇统计口径的一致性，石油价格波动被纳入商业银行的汇率风险范畴。 ()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P166)为了保持各国外汇统计口径的一致性，黄金价格波动被纳入商业银行的汇率风险范畴。

　　8.COSO认为“内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规,合规是内部控制的目标之一”。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A (P228)合规性目标是内控管理的三大目标之一(业绩目标、信息目标、合规性目标)。这与COSO委员会的看法相同,COSO认为“内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规,合规是内部控制的目标之一”。

　　9.外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A (P238)

　　10.对流动性风险的识别和分析，必须兼顾商业银行的资产和负债两方面。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A (P287)

　　11.商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量长期借款(负债)用于短期贷款(资产)，即“借长贷短”。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P289)商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款(负债)用于长期贷款(资产)，即“借短贷长”。

　　12.增强企业社会责任感是提高声誉、降低风险的“万能药”。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P322)虽然增强企业社会责任感不是提高声誉、降低风险的“万能药”，但负责任的商业银行形象的确有助于增强员工凝聚力、投资者信心以及吸引更多优质客户。

　　13.资本规划的核心是保持现有的资本充足率。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P342)资本规划的核心是预测未来的资本充足率。

　　14.银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，努力提高监管成本。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P349)效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

　　15.风险监管类指标包括盈利能力监管指标、准备金充足程度监管指标和资本充足程度监管指标。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B (P352)风险抵补类指标包括资本充足程度监管指标、盈利能力监管指标和准备金充足程度监管指标。

　　试题来源：2019年银行从业资格资格考试题库，全真模拟机考系统 抢做考试原题!

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