2020年中级银行从业资格证法律法规密训试题（一）_第2页

　　二、多项选择题

　　1.小王是某商业银行客户经理，他应该接受( )监督。

　　A.社会公众

　　B.国家外汇管理部门

　　C. 中国银行业监督管理委员会派驻当地的分支机构

　　D.其所在地区的银行业协会

　　E.所在商业银行

　　2.中国银行业监督管理委员会对银行业金融机构业务活动及其风险状况进行非现场监管的法定职责包括( )。

　　A.对拒绝或者阻碍非现场监管，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的银行业金融机构采取行政处罚

　　B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

　　C. 建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施

　　D.对股东变更进行审查 ’

　　E.建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况，并表监督管理银行业金融机构财会信息

　　3.互换一般分为( )。

　　A.利率互换

　　B.基础互换

　　C.乘数互换

　　D.货币互换

　　E.基数互换

　　4.下列关于备用信用证的说法中，正确的有( )。

　　A.备用信用证是开证行应借款人的要求，以放款人作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证

　　B.备用信用证可分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证

　　C.在受益^提供的单据和信用证条款一致的情况下，银行需要承担对借款人的第一付款责任

　　D.备用信用证是银行保函业务的替代品

　　E.备用信用证实质是银行对借款人的一种担保行为

　　5.根据《人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，进行现场检查时可以采取的措施包括( )。

　　A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

　　B.进入银行业金融机构进行检查

　　C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

　　D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

　　E.查阅、复制和对外披露银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

　　6.商业银行开展理跳陛务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

　　A.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

　　B.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

　　C.主要监管指标符合监管要求

　　D.存贷比应低于70%

　　E.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

　　7.下列关于银团贷款的说法中，正确的有( )。

　　A.代理行不得由牵头行担任

　　B.有助于分散银行风险

　　C. 银团贷款成员分为牵头行、代理行和参加行

　　D.贷款条件相同，贷款合同同一

　　E.实行牵头行决策，风险自担原则

　　8.合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款内容( )。

　　A. 违约责任

　　B.当事人的名称或者姓名和住所

　　C.履行期限、地点和方式

　　D.解决争议的方法

　　E.标的、数量、质量、价款或者报酬

　　9.根据《银行业从业人员职业操守》相关规定，下列行为中属于利益输送的有( )。

　　A.利用本职为亲人牟取利益

　　B.兼职影响本职工作

　　C.利用兼职为本人牟取利益

　　D.利用兼职为本职机构牟取利益

　　E.兼职不获取报酬

　　10.《人民共和国公司法》规定，公司解散的情形包括( )。

　　A.被依法吊销营业执照

　　B.公司法人代表死亡

　　C.公司章程规定的营业期限届满

　　D. 公司亏损

　　E.股东大会决议解散

　　三、判断题

　　1.银行从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。( )

　　A.正确 B.错误

　　2.省级人民政府有权安排当地法人银行机构为本地国有大中型企业的对外贸易与融资提供担保，被安排的法人银行机构不得拒绝。( )

　　A.正确 B.错误

　　3.目前，包括中国在内的世界上大多数国家的外汇标价都采用直接标价法。( )

　　A.正确 B.错误

　　4.委托贷款是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人(受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并负责偿还的贷款。　( )

　　A.正确 B.错误

　　5.银行业金融机构的监管职责主要由中国银行业监督管理委员会行使，人民银行主要负责宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，人民银行仍保留部分监管职责。 ( )

　　A.正确 B.错误