2020年中级银行从业资格证法律法规冲刺试题（十五）

　　一、单项选择题

　　1 、洗钱者将现金通过种种方式偷运到其他国家，由其他洗钱者对偷运的现金进行处理。这种洗钱方式是(　)。

　　A、借用金融机构

　　B、藏身于保密天堂

　　C、使用空壳公司

　　D、走私

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。走私：洗钱者将现金通过种种方式偷运到其他国家，由其他洗钱者对偷运的现金进行处理。除了现金走私外，洗钱者还通过贵金属或艺术品的走私来清洗犯罪收益。参见教材P267。

　　2 、洗钱的(　)阶段，被形象地描述为“甩干”。

　　A、开始

　　B、处置

　　C、培植

　　D、融合

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。融合阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。参见教材P266。

　　3 、商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止，商业银行应当于每一会计年度终了(　)个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、6

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。参见教材P263。

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　　4 、商业银行开展贷款业务，其资本充足率不得低于(　)。

　　A、1%

　　B、3%

　　C、5%

　　D、8%

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行开展贷款业务，其资本充足率不得低于百分之八。参见教材P261。

　　5 、经批准设立的商业银行分支机构，由(　)颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。

　　A、工商行政管理部门

　　B、银监会

　　C、财政部

　　D、国务院银行业监督管理机构

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。参见教材P259。

　　6 、下列不属于区域性商业银行的是(　)。

　　A、农村商业银行

　　B、邮政储蓄银行

　　C、村镇银行

　　D、农村信用社

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。全国性商业银行，包括国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行(以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行)、股份制商业银行等。区域性商业银行，如城市商业银行，农村商业银行，村镇银行，农村信用社等。参见教材P258。

　　7 、(　)是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。

　　A、接管

　　B、促成重组

　　C、撤销

　　D、收购

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。接管是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。参见教材P254。

　　8 、银行业监督管理机构进行现场检查，应当经银监会及其派出机构的负责人批准，现场检查时，检查人员不得少于(　)个人。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、5

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业监督管理机构进行现场检查，应当经银监会及其派出机构的负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于2个人。参见教材P253。

　　9 、银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起(　)日内予以回复。

　　A、5

　　B、10

　　C、15

　　D、30

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复。参见教材P252。

　　10 、《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额达(　)以上的，应当事先经银监会批准。

　　A、5%

　　B、8%

　　C、10%

　　D、15%

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额达5%以上的，应当事先经银监会批准。参见教材P251。

　　11 、任何单位和个人印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处(　)万元以下罚款。

　　A、1

　　B、5

　　C、10

　　D、20

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查人民币。印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款。参见教材P246。

　　12 、(　)的目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。

　　A、制定和执行货币政策

　　B、防范和化解金融风险

　　C、维护金融稳定

　　D、发放贷款扶持国有企业发展

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。制定和执行货币政策的目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。参见教材P244。

　　13 、从(　)起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，随后初步确定了中央银行制度的基本框架。

　　A、1983年1月1日

　　B、1983年12月31日

　　C、1984年1月1日

　　D、1984年12月31日

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。从1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，随后初步确定了中央银行制度的基本框架。参见教材P243。