2020年中级银行从业资格证法律法规冲刺试题（十一）

　　一、单项选择题

　　1 、(　)是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等做出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。

　　A、独立董事制度

　　B、董事会议事规则

　　C、银行章程

　　D、员工手则

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理概述。银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等做出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。参见教材P178。

　　2 、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，(　)对银行总体负责。

　　A、董事会

　　B、股东大会

　　C、监事会

　　D、独立董事

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会的总体职责：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高管层实施监督。参见教材P179。

　　3 、股东大会年会应当由(　)召集和召开。

　　A、普通股股东

　　B、优先股股东

　　C、董事会

　　D、监事会

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后六个月内召集和召开。参见教材P180。

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　　4 、不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事是(　)。

　　A、执行董事

　　B、非执行董事

　　C、独立董事

　　D、特别董事

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。参见教材P181。

　　5 、董事会做出决议，必须经商业银行全体董事的(　)通过才有效。

　　A、三分之一

　　B、过半数

　　C、三分之二

　　D、全体

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。董事会做出决议，必须经商业银行全体董事过半数通过;对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。参见教材P181。

　　6 、监事会例会每季度至少应当召开(　)次。

　　A、一

　　B、二

　　C、三

　　D、四

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。监事会例会每季度至少应当召开一次，监事会临时会议召开程序由商业银行章程规定。参见教材P181。

　　7 、监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报(　)。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、独立董事

　　D、股东大会

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。参见教材P182。

　　8 、(　)是商业银行支付给员工的业绩报酬和增收节支报酬，主要根据当年经营业绩考核结果来确定。

　　A、固定薪酬

　　B、绩效薪酬

　　C、津贴补贴

　　D、中长期激励

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。绩效薪酬是商业银行支付给员工的业绩报酬和增收节支报酬，主要根据当年经营业绩考核结果来确定。参见教材P183。

　　9 、商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的(　)以上应采取延期支付的方式。

　　A、40%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%。参见教材P183。

　　10 、商业银行绩效薪酬发放的依据是(　)。

　　A、业务能力

　　B、工作时间

　　C、工作年限

　　D、绩效考核指标体系

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。绩效考核指标体系作为绩效薪酬发放的依据。参见教材P183。

　　11 、内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

　　A、全覆盖

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、审慎性

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查内部控制。制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。参见教材P184。

　　12 、负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责的是(　)。

　　A、工会

　　B、监事会

　　C、股东大会

　　D、普通员工

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查内部控制。监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。参见教材P185。

　　13 、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险指的是(　)。

　　A、信用风险

　　B、市场风险

　　C、合规风险

　　D、操作风险

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查合规管理。合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。参见教材P188。

　　14 、在商业银行的合规管理中，(　)应在相关负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

　　A、审计部门

　　B、风险部门

　　C、合规管理部门

　　D、业务创新部门

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查合规管理。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。参见教材P189。

　　15 、商业银行的合规管理计划应以(　)为本。

　　A、创新

　　B、风险

　　C、盈利

　　D、流动性

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查合规管理。商业银行应制订并执行以风险为本的合规管理计划。参见教材P190。