2020年中级银行从业资格考试法律法规章节精选题（二十）

　　第五部分 第三章 银行自律与市场约束

　　一、单项选择题

　　1、在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政务公开

　　C、财务透明

　　D、实质重于形式

　　2、金融机构应当披露最大(　)名股东名称及报告期内变动情况。

　　A、五

　　B、十

　　C、二十

　　D、三十

　　3、中国银行业协会的主管单位是(　)。

　　A、财政部

　　B、国务院银行业监督管理机构

　　C、中金所

　　D、证监会

　　4、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应首先选择的解决办法是(　)。

　　A、内部调解

　　B、打击报复

　　C、申请仲裁

　　D、提起诉讼

　　5、(　)被视为民法中的“帝王原则”。

　　A、诚实信用

　　B、守法合规

　　C、专业胜任

　　D、勤勉尽职

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　　6、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度体现的是银行业从业人员从业准则中的(　)。

　　A、诚实信用

　　B、守法合规

　　C、专业胜任

　　D、勤勉尽职

　　7、英国、法国等国的中央银行和摩根银行、花旗银行组成银团，根据海牙国际协定于1930年5月共同组建的国际银行自律组织是(　)。

　　A、国际清算银行

　　B、美国银行家协会

　　C、香港银行公会

　　D、世界银行

　　8、根据原银监会制定的《银行业协会工作指引》的规定，全国性银行业自律组织是(　)。

　　A、中国银行业协会

　　B、原中国银监会

　　C、中国人民银行

　　D、中国证监会

　　9、银行业从业人员在办理本外币存款业务中，符合规定的行为是(　)。

　　A、高息揽存

　　B、变相高息揽存

　　C、向存款经办人和关系人支付法定利息

　　D、强拉客户开立账户

　　10、银行业从业人员在办理银行卡业务中的禁止行为不包括(　)。

　　A、以向经办人和持卡人支付各种不正当费用等恶性价格竞争手段来争取市场份额

　　B、在与特约商户签订受理合约时，违反行业协会制定的行业标准

　　C、违章签发承兑、贴现票据，套取其他同业机构资金

　　D、在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS机、读卡器及ATM

　　11、(　)是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。

　　A、品行正直

　　B、守法合规

　　C、专业胜任

　　D、勤勉尽职

　　12、(　)是法律要求行为人必须履行的行为。

　　A、授权性

　　B、禁止性

　　C、义务性

　　D、程序性

　　13、某银行职员介绍产品或服务时，仅介绍有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒，该银行职员违反了职业操守中的(　)。

　　A、礼貌服务

　　B、公平对待

　　C、风险提示

　　D、了解客户

　　14、不得进行洗钱活动是法律法规的(　)规定。

　　A、禁止性

　　B、义务性

　　C、程序性

　　D、授权性