2019年中级银行从业资考试法律法规巩固练习题（2）

　　1、我国银行监管体制在()，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。中级法律法规与综合能力模拟试题

　　A.初步确立阶段

　　B.探索成形阶段

　　C.改革调整阶段

　　D.形成完善阶段

　　正确答案是：A

　　解析：我国银行监管体制在初步确立阶段，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

　　2、()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

　　A.统一监管型

　　B.单一全能型

　　C.多头监管型

　　D.“双峰”监管型

　　正确答案是：C

　　解析：多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。银行从业资格考什么

　　3、()构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。

　　A.法律

　　B.行政法规

　　C.法律、行政法规

　　D.部门规章和规范性文件

　　正确答案是：D

　　解析：部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

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　　4、()是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

　　A.银行监督

　　B.银行管理

　　C.银行自律

　　D.银行监管

　　正确答案是：A

　　解析：银行监管是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。银行从业资格证查询

　　5、()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

　　A.银行监管

　　B.银行监督

　　C.银行管理

　　D.银行自律

　　正确答案是：C

　　解析：银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。银行从业资格真题

　　6、自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括()。

　　A.对会员财务状况的检查

　　B.对其业务活动进行指导

　　C.协调会员之间的关系

　　D.对会员业务执行情况的检查

　　E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

　　正确答案是：B,C,E

　　解析：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

　　7、国际上主要金融监管的体制包括()。银行从业初级资格考试

　　A.统一监管型

　　B.分散监管型

　　C.一头监管型

　　D.多头监管型

　　E.“双峰”监管型

　　正确答案是：A,D,E

　　解析：国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。

　　8、巴塞尔委员会的职责是()。

　　A.加强全球银行业的监管标准

　　B.加强全球银行业的监督管理

　　C.加强全球银行业的管理实践

　　D.旨在提升金融体系的稳定性

　　E.旨在提升金融体系的收益性

　　正确答案是：A,B,C,D

　　解析：巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性。银行从业资格报名入口

　　9、银行业监管法律中，《人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：A

　　解析：银行业监管法律中，《人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。银行资格从业证考试时间

　　10、德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：A

　　解析：德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。

　　第1题 《第三版巴塞尔协议》的发布时间是()。

　　A.2009年12月

　　B.2010年12月

　　C.2011年12月

　　D.2012年12月

　　正确答案:B

　　解析： 巴塞尔委员会于2010年12月发布了第三版巴塞尔协议，该协议主要体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维，按照资本监管和流动性监管并重、资本数量和质量同步提高、资本充足率与杠杆率并行、长期影响与短期效应统筹兼顾的总体要求，确立了国际银行业监管的新标杆。

　　第2题 刘先生在2012年9月1日存人一笔3000元的活期存款，10月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.68%，他能取回的全部金额是()元。中级银行从业法律法规提高练习