银行从业资格考试中级法律法规考试试题：第二十章

　　第二十章 银行监管体制

　　一、单选题(下列选项中只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内)

　　1.银行监管的本质实际上是(　　)监管。

　　A.法律

　　B.行政规章

　　C.制度

　　D.风险

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　　2.英国国会通过了(　　)，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。

　　A.《反不正当竞争法》

　　B.《反垄断法》

　　C.《金融服务改革法案》

　　D.《反泡沫公司法》

　　3.在美国，对应于金融控股公司的伞状结构，(　　)与财政部一起认定允许金融控股公司经营的金融业务范围。

　　A.证券交易委员会

　　B.联邦存款保险公司

　　C.美联储

　　D.货币监理署

　　4.巴塞尔委员会产生的直接原因是(　　)。

　　A.巴林银行的倒闭

　　B.华盛顿互惠银行的倒闭

　　C.北海道拓殖银行

　　D.赫斯塔特银行的倒闭

　　5.下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述，不正确的是(　　)。

　　A.委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔

　　B.在国际社会，该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构

　　C.是全球银行业审慎监管标准的主要制定者

　　D.其文件具备一定的法律效力

　　6.我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括(　　)。

　　A.监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

　　B.“部门执法”的局面凸显

　　C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

　　D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离

　　7.银行监管的最高层次是(　　)。

　　A.银行自我监管

　　B.外部监管

　　C.行业自律

　　D.市场约束

　　8.我国传统的监管工具不包括(　　)。

　　A.流动性

　　B.拨备覆盖率

　　C.不良资产率

　　D.杠杆率

　　9.(　　)明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。

　　A.《人民共和国银行业监督管理法》

　　B.《人民共和国商业银行法》

　　C.《人民共和国中国人民银行法》

　　D.《人民共和国外资银行管理条例》

　　10、()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

　　A.银行监管

　　B.银行监督

　　C.银行管理

　　D.银行自律

　　11、我国银行监管体制在()，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

　　A.初步确立阶段

　　B.探索成形阶段

　　C.改革调整阶段

　　D.形成完善阶段

　　12、()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

　　A.统一监管型

　　B.单一全能型

　　C.多头监管型

　　D.“双峰”监管型

　　13、()构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。

　　A.法律

　　B.行政法规

　　C.法律、行政法规

　　D.部门规章和规范性文件

　　正确答案是：，

　　解析：部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

　　14、()是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

　　A.银行监督

　　B.银行管理

　　C.银行自律

　　D.银行监管

　　一、单选题参考答案：

　　1C 2D 3C 4D 5D 6D 7B 8D 9A 10C 11A 12C 13D 14A