银行从业资格考试中级法律法规第十八章：刑事法律制度

　　第十八章 刑事法律制度大纲内容

　　(一)熟练掌握刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则;

　　(二)熟练掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件;

　　(三)深入了解刑事诉讼的基本程序和刑事诉讼强制措施的种类;

　　(四)深入了解附带民事诉讼的基本法律规则。

　　刑事法律制度章节试题

　　一、单选题(下列选项中只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)

　　1.根据金融犯罪的客体不同，可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪和(　　)。

　　A.危害金融安全管理制度的犯罪

　　B.危害金融业务管理制度的犯罪

　　C.危害金融运行管理制度的犯罪

　　D.危害金融政策管理制度的犯罪

　　2.下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是(　　)。

　　A.对违法票据承兑、付款、保证罪

　　B.违法发放贷款罪

　　C.伪造、变造金融票证罪

　　D.违规出具金融票证罪

　　3.集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是(　　)。

　　A.使用高端工具

　　B.犯罪主体资格

　　C.以非法占有他人财物为目的

　　D.集资总量大

　　4.下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是(　　)。

　　A.受贿罪

　　B.票据诈骗罪

　　C.签订、履行合同失职被骗罪

　　D.持有、使用假币

　　5.某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成(　　)。

　　A.出售、购买、运输假币罪

　　B.伪造货币罪

　　C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

　　D.持有、使用假币罪

　　6.王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了(　　)。

　　A.非法吸收公众存款罪

　　B.擅自设立金融机构罪

　　C.违法发放贷款罪

　　D.高利转贷罪

　　7.采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物，该行为属于(　　)。

　　A.侵吞

　　B.窃取

　　C.骗取

　　D.夺取

　　8.下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是(　　)。

　　A.刑罚处罚幅度不同

　　B.犯罪主体不同

　　C.犯罪对象不同

　　D.犯罪目的不同

　　二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)

　　1.下列各项犯罪中，犯罪主体只能是自然人的有(　　)。

　　A.贷款诈骗罪

　　B.金融凭证诈骗罪

　　C.票据诈骗罪

　　D.信用卡诈骗罪

　　E.集资诈骗罪

　　2.下列属于伪造、变造金融票证的有(　　)。

　　A.伪造信用卡

　　B.汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致

　　C.伪造信用证随附的单据

　　D.克隆银行本票

　　E.汇票附件不完整

　　3.《刑法》规定的主刑有(　　)。

　　A.有期徒刑

　　B.管制

　　C.拘役

　　D.无期徒刑

　　E.死刑

　　4.下列属于票据诈骗罪客观方面表现的有(　　)。

　　A.使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗

　　B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物

　　C.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单

　　D.明知是作废的收款凭证、汇款凭证及银行存单而使用

　　E.冒用他人的汇票、本票、支票

　　5.下列属于金融诈骗罪的有(　　)。

　　A.非法出具金融票证罪

　　B.吸收客户资金不入账罪

　　C.信用卡诈骗罪

　　D.票据诈骗罪

　　E.集资诈骗罪

　　6.犯罪主体不能由单位构成的金融犯罪有(　　)。

　　A.贷款诈骗罪

　　B.信用证诈骗罪

　　C.票据诈骗罪

　　D.集资诈骗罪

　　E.信用卡诈骗罪

　　7.以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，涉嫌构成“贷款诈骗罪”的情形有(　　)。

　　A.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

　　B.以其他方法诈骗贷款的

　　C.编造引进资金、项目等虚假理由的

　　D.使用虚假的证明文件的

　　E.使用虚假的经济合同的

　　8.金融凭证诈骗罪，是指以非法占用为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的(　　)等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

　　A.银行存单

　　B.汇款凭证

　　C.委托收款凭证

　　D.信用证

　　E.银行汇票

　　9.违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具(　　)，情节严重的行为。

　　A.票据

　　B.保函

　　C.存单

　　D.信用证

　　E.资信证明

　　三、判断题(请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示)

　　1.在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。(　　)

　　2.对于中止犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。(　　)

　　3.贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。(　　)

　　4.职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。(　　)

　　5.国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪的，最高处死刑，并处没收财产。(　　)

　　参考答案

　　一、单选题

　　1B 2C 3C 4C 5C 6A 7C 8D

　　二、多选题

　　1AD 2ACD 3ABCDE 4ABE 5CDE 6AE 7ABCDE 8ABC 9ABCDE

　　三、判断题

　　1A 2B 3A 4B 5A