2017年中级银行业法律法规与综合能力易错试题及答案五

　　第 1 题：上海证券交易所于()成立。

　　A：1990 年

　　B：1991 年

　　C：1993 年

　　D：1995 年

　　答案：A

　　解题思路：上海证券交易所于 1990 年 12 月 29 日开业。

　　本题考查的重点：证券期货类金融机构

　　第 2 题：下列不属于企业法人的是()。

　　A：全民所有制企业的子公司

　　B：股份有限公司

　　C：股份有限公司的分公司

　　D：有限责任公司

　　答案：C

　　解题思路：企业法人是指以盈利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人。分公司是有限公司的一个部门或分支机构，分公司不具备独立的法人资格。

　　本题考查的重点：民事主体

　　第 2 题：破产清算包括()阶段。

　　A：破产程序的终结

　　B：破产财产的变价和分配

　　C：破产宣告

　　D：破产重整

　　E：财产拍卖

　　答案：ABC

　　解题思路：破产清算包括了破产宣告、破产财产的变价和分配、破产程序的终结三个阶段。

　　本题考查的重点：破产清算

　　第 3 题：自律组织对其会员的监管方式有()。

　　A：对会员每半年进行一次例行检查

　　B：对会员每年进行一次例行检查

　　C：对会员的日常业务活动进行监管

　　D：对会员的管理层进行监管

　　E：对会员进行内部控制

　　答案：BC

　　解题思路：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

　　本题考查的重点：银行监管的四个层次

　　第 4 题：下列选项中不属于骆驼评级体系特点的有()。

　　A：单项评分与整体评分相结合

　　B：定性分析与定量分析相结合

　　C：以风险为基础的监管体系

　　D：充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次

　　答案：C

　　解题思路：骆驼评级体系的特点是单项评分与整体评分相结合，定性分析与定量分析相结合，以评级风险管理能力为导向，充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。

　　本题考查的重点：监管评级

　　第 5 题：与普通股票相比，优先股票的特点在于()。

　　A：优先股的股息与公司的盈利状况无关

　　B：优先股的红利随公司盈利的多少而增减

　　C：优先股根据事先确定的股息率优先取得股息

　　D：股东一般没有参与公司决策的表决权

　　E：公司解散时，可以优先得到分配的剩余资产

　　答案：ACDE

　　解题思路：股票的分类的内容，按股票所代表的股东权利划分，股票分为普通股和优先股。普通股的红利随公司盈利的多少而增减。

　　本题考查的重点：资本市场