银行从业中级法律法规辅导资料：金融犯罪概述

　　第二节 金融犯罪及刑事责任

　　一、金融犯罪概述考点内容

　　(一)金融犯罪概念

　　金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。

　　(二)金融犯罪种类

　　以行为方式分：诈骗型、伪造型、利用便利型、规避型金融犯罪。

　　以侵犯的客体分：危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

　　以实施主体分：针对银行的犯罪(外部犯罪)、银行人员职务犯罪(内部犯罪)。

　　(三)金融犯罪构成

　　犯罪客体：金融管理秩序，包括银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等。

　　犯罪客观方面：违反金融管理法规;具有非法从事货币资金融通的活动。

　　犯罪主体：自然人或单位。

　　犯罪主观方面：故意、非法占有目的的图利犯罪。

　　二、金融犯罪概述考点试题

　　1.(多选)金融犯罪的特殊主体包括(　　)。

　　A.自然人

　　B.单位

　　C.银行

　　D.银行工作人员

　　E.其他金融机构

　　【答案】CDE。解析：特殊主体主要包括银行或金融机构(单位)以及在这些机构的从业人员。

　　2.(多选)下列属于侵害金融管理秩序的有(　　)。

　　A.侵犯银行管理秩序

　　B.侵犯货币管理秩序

　　C.侵犯证券管理秩序

　　D.侵犯保险管理秩序

　　E.侵犯信贷管理秩序

　　【答案]ABCDE。解析：金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。

　　3.(单选)擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(　　)。

　　A.国家对贷款的管理制度

　　B.国家对金融机构的准入管理制度

　　C.国家对存款的管理制度

　　D.国家的银行管理制度

　　【答案】B。解析：擅自设立金融机构罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入管理制度。

　　4.(多选)根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为(　　)。

　　A.危害货币管理制度的犯罪

　　B.危害金融机构管理制度的犯罪

　　C.危害金融业务管理制度的犯罪

　　D.诈骗型金融犯罪

　　E.针对银行的犯罪

　　【答案】ABC。解析：根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

　　5.(单选)针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等

　　B.贪污和受贿

　　C.挪用公款和签订合同失职罪

　　D.贪污和金融诈骗

　　【答案】A。解析：针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。

　　6.(多选)银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破坏金融管理秩序罪

　　B.贪污受贿

　　C.金融诈骗罪

　　D.挪用公款

　　E.签订合同失职罪

　　【答案】BDE。解析：银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

　　7.(单选)金融犯罪侵犯的客体是(　　)。

　　A.金融管理秩序

　　B.人

　　C.各种金融工具

　　D.单位

　　【答案】A。解析：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。

　　8.(判断)金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。

　　9.(多选)下列说法正确的有(　　)。

　　A.违反金融管理法规.是金融犯罪成立的前提和基础

　　B.违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征

　　C.金融犯罪的主体可以是自然人.也可以是单位

　　D.金融犯罪主观方面只能是故意

　　E.根据金融犯罪的行为方式的不同.可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪及利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪

　　【答案】ABCDE。