银行从业资格考试中级法律法规辅导资料：内部资本评估程序和资本规划

　　考点4内部资本评估程序和资本规划练习题

　　9.(单选)(　　)是银行根据各项内、外部约束，量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。

　　A.资产规划

　　B.资本规划

　　C.战略规划

　　D.发展规划

　　【答案】B。解析：资本规划是银行根据各项内、外部约束，量身定做的一套兼顾"-3前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。

　　1.(单选)《商业银行资本管理办法(试行)》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率(　　)年目标。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.七

　　【答案】B。

　　11.(单选)商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括(　　)。

　　A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

　　B.确保发现的风险并未造成资本损失

　　C.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

　　D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

　　【答案】B。解析：商业银行内部资本评估程序应实现以下目标：确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告;确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应;确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。

　　12.(多选)资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求，综合考虑(　　)等因素，确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应。

　　A.风险评估结果

　　B.未来资本需求

　　C.资本监管要求

　　D.预期资本损失

　　E.资本可获得性

　　【答案】ABCE。解析：资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性等因素，确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应。

　　13.(判断)第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，应至少每半年实施一次，在经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序.应至少每年实施一次。在经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时.应及时进行调整和更新。