考点5.4 特殊类型基金(P123-124)
有基金中的基金(FOF)、交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、QDII 基金和基金“一对多”专户理财等。
考点5.5 基金开户、认购、申购、赎回、转换及分红(P124-126) ★
1. 基金开户:进行投资,要开立基金交易账户和基金TA 账户;投资者使用银行卡办理基金交易账户后,才可以开立TA 账户;购买不同的基金,需开立不同的TA 账户。
2.基金认购:
①原则:“金额认购,面额发行”;认购期内产生的利息收入自动转换并增加投资者的认购份额。
②认购期一般按照基金面值1 元钱购买基金,认购费率通常也要比申购费率优惠。
3.基金申购:
①投资者于T 日申购成功后,正常情况下,基金注册登记人于T+1 日为投资者增加权益并办理注册登记手续,投资者于T+2 日可赎回该部分基金份额。
②基金申购采取“未知价”原则,投资者申购以申购日(T 日)的基金份额净值为基础计算申购份额。T 日的基金份额净值在当天收市后计算并于T+1 日公告。
③前端收费、后端收费:前端收费是指投资人在申购基金时缴纳申购费用;后端收费是指投资人在赎回时缴纳申购费用;是针对申购费而言,与赎回费无关。
4.基金赎回:赎回费由基金合同决定,可以作为手续费,也可计入基金资产。“未知价”赎回、“份额赎回”原则。
巨额赎回:单个开放日基金赎回总赎回申请超过总份额的10%。
5.基金转换:基金注册与过户登记人以申请有效日为基金转换日(T 日),以T 日的转出基金份额净值为基础,扣除转换费用后计算转出金额;以T 日的转入基金份额净值为基础,计算转入份额。T+1 日作为投资者转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权限增加,T+2 日可以赎回转入基金份额。
6.基金分红:基金公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少一次;基金分红分为现金分红和红利再投资两种形式。
一级建造师二级建造师消防工程师造价工程师土建职称公路检测工程师建筑八大员注册建筑师二级造价师监理工程师咨询工程师房地产估价师 城乡规划师结构工程师岩土工程师安全工程师设备监理师环境影响评价土地登记代理公路造价师公路监理师化工工程师暖通工程师给排水工程师计量工程师
执业药师执业医师卫生资格考试卫生高级职称护士资格证初级护师主管护师住院医师临床执业医师临床助理医师中医执业医师中医助理医师中西医医师中西医助理口腔执业医师口腔助理医师公共卫生医师公卫助理医师实践技能内科主治医师外科主治医师中医内科主治儿科主治医师妇产科医师西药士/师中药士/师临床检验技师临床医学理论中医理论