2020年银行从业资格证风险管理考点：有效的风险偏好声明

　　有效的风险偏好声明

本章练习 考点讲解

　　一、风险偏好声明的内容

　　1、定性说明

　　2、定量措施：盈利、资本、风险措施、流动性

　　3、难以量化的风险：声誉风险、行为风险、洗钱、不道德行为

　　二、风险偏好声明的原则

　　包括制定战略和规划时所使用的关键背景信息和假设与长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制关联

　　考虑客户利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求在完成战略目标和业务计划时，确定愿意接受的风险总量

　　基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓，为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平

　　包括定量指标，且指标能分解成业务条线和法律实体的风险限额

　　包括定性陈述

　　具有前瞻性

　　三、制定风险偏好声明的考虑因素

　　风险偏好与利益相关人的期望

　　银行愿意承担的风险及风险承担能力

　　监管要求

　　压力测试

例题

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