2021年初级银行从业资格考试个人理财精选题（十四）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有( )。

　　A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益

　　B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收孟率

　　C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益

　　D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

　　E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平

　　2、下列关于封闭式基金的说法，正确的有( )。

　　A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式

　　B.投资者在存续期内可随时申购基金单位

　　C.所募集到的资金可以用于长期投资

　　D.基金的资金规模基本不变

　　E.封闭式基金有固定期限

　　3、下列关于 GDP 变动和证券市场走势关系的分析，正确的是( )。

　　A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势

　　B.高通货膨胀下的 GDP 增长，将刺激证券市场价格加速上涨

　　C.宏观调控下的 GDP 减速增长，表明调控目标得以顺利实现，证券市场平稳渐升

　　D.当 GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

　　E.GDP 变动和证券市场走势不存在相互影响的关系

　　4、建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有( )。

　　A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

　　B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

　　C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

　　D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

　　E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

　　5、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明的信息有( )。

　　A.资产变动

　　B.收入和费用

　　C.期末资产估值

　　D.理财计划投资方向

　　E.理财计划收益

　　6、商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括( )。

　　A.有商业银行负责人签署的申请书

　　B.拟申请业务介绍

　　C.业务实施方案

　　D.商业银行内部相关部门的审核意见

　　E.中国银监会要求的其他文件和资料

　　7、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，年度报告立包括( )。

　　A.理财计划的销售情况

　　B.理财计划的投资情况

　　C.理财计划的风险监测与控制情况

　　D.理财计划的收益分配情况

　　E.理财业务的综合收益情况

　　8、商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

　　C.挪用单独管理的客户资产的

　　D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

　　E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　9、根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。

　　A.个人理财业务人员的风险管理

　　B.个人理财顾问服务的风险管理

　　C.综合理财顾问服务的风险管理

　　D.个人理财业务产品开发的风险管理

　　E.个人理财业务产品销售的风险管理

　　10、商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有( )。

　　A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

　　B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

　　C.理解所推介产品的风险特性

　　D.遵守从业人员职业道德

　　E.具备独立开发理财产品的能力

　　三、判断题

　　1、一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。( )

　　2、证券公司客户交易结算资金应当存放在登记结算公司，以每个客户的名义单独立户管理。( )

　　3、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于 3 次。( )

　　4、商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。( )

　　5、资本资产定价模型的有效性问题是指现实市场中的风险β与收益是否具有正相关关系。( )