2020年初级银行从业资格考试个人理财特训试题（十四）

　　一、单项选择题

　　1、以人民币表明面值，以外币认购和买卖，在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的股票是(　)。

　　A、A股

　　B、B股

　　C、H股

　　D、S股

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查股票。B股是以人民币表明面值，以外币认购和买卖，在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的股票。参见教材P146。

　　2、国债是(　)的主要形式。

　　A、商业信用

　　B、国家信用

　　C、银行信用

　　D、消费信用

　　【正确答案】 B

　　3、通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员，应当是持有保险代理从业人员资格证书的银行销售人员。其中，投资连结保险销售人员应至少有(　)年以上的保险销售经验，接受过不少于(　)小时的专项培训，并无不良记录。

　　A、1;20

　　B、1;40

　　C、5;20

　　D、5;40

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查保险。通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员，应当是持有保险代理从业人员资格证书的银行销售人员。其中，投资连结保险销售人员应至少有1年以上的保险销售经验，接受过不少于40小时的专项培训，并无不良记录。参见教材P132。

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　　4、在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金是(　)。

　　A、FOF

　　B、ETF

　　C、LOF

　　D、QDII

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本题考查基金的分类。QDII基金是指在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。参见教材P129。

　　5、通常被称为“指数基金”的是(　)。

　　A、股票基金

　　B、债券基金

　　C、主动型基金

　　D、被动型基金

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本题考查基金的分类。被动型基金一般不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定指数作为跟踪对象，以复制跟踪对象的表现，因此，被动型基金通常被称为“指数基金”。参见教材P128。

　　6、(　)以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　A、60%

　　B、70%

　　C、80%

　　D、90%

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　本题考查基金的分类。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。参见教材P127。

　　7、基金财产的保管由(　)负责。

　　A、管理人

　　B、投资人

　　C、发起人

　　D、托管人

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本题考查基金。基金管理人不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。参见教材P127。

　　8、2005年来，以(　)为主体的监管机构下发了一系列的规章制度和通知对银行理财业务进行了监管。

　　A、中央银行

　　B、中国银行

　　C、国务院

　　D、银监会

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本题考查银行理财产品风险及法律约束。2005年来，以银监会为主体的监管机构下发了一系列的规章制度和通知对银行理财业务进行了监管。参见教材P124。

　　9、市场认知度高，客户容易理解的是(　)。

　　A、货币型理财产品

　　B、债券型理财产品

　　C、股票型理财产品

　　D、组合投资类理财产品

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查债券型理财产品。债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。参见教材P121。

　　10、下列不属于按照理财产品的投资标的分类的是(　)。

　　A、货币型理财产品

　　B、组合投资类理财产品

　　C、开放式产品

　　D、结构型理财产品

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　本题考查银行理财产品的分类。开放式产品是按交易类型分类的。参见教材P120。

　　11、银行理财产品是(　)在对潜在目标客户群分析的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

　　A、中央银行

　　B、商业银行

　　C、证券公司

　　D、投资公司

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查银行理财产品的概念。银行理财产品，是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。参见教材P117。