2020年初级银行从业资格证个人理财特训试题（三）

　　一、单项选择题。

　　1.在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任()。

　　A.基金监管人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金持有人

　　2.以下市场不属于资本市场的是()。

　　A.债券回购市场

　　C.股票市场

　　B.中长期借贷市场

　　D.公司债券市场

　　3.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是()。

　　A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　B.安全保管基金财产

　　C.办理基金备案手续

　　D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

　　4.在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是()

　　A.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估

　　B.客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估

　　C.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正

　　D.有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动，有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

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　　5.以下债券中风险最高的是()。

　　A.国债

　　B.金融债

　　C.公司债

　　D.垃圾债券

　　6.下列投资方式中由左到右风险依次降低的选项是()。

　　A.股票基金政府债券股票储蓄

　　B.政府债券股票股票基金储蓄

　　C.股票股票基金.政府债券储蓄

　　D.股票政府债券股票基金储蓄

　　7.期货交易主要是以()为保障，从而保证到期兑现。

　　A.行业规则

　　B.法律制度

　　C.保证金制度

　　D.市场制度

　　8.2010 年 4 月 17 日，国务院为了坚决遏制部分城市房价过快上涨，发布《国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》简称“新国十条”，这主要体现了影响房地产价格的()。

　　A.行政因素

　　B.社会因素

　　C.经济因素

　　D.自然因素

　　9.2008 年，包括中国在内的全球很多国家 CPI 上涨，则债券投资者承担的风险是()。

　　A.价格风险

　　C.通货膨胀风险

　　B.再投资风险

　　D.违约风险

　　10.在理财产品销售过程中，商业银行应当定期或不定期地采用当面或()方式对客户进行风险承受能力持续评估。

　　A.网上银行

　　B.短信

　　C.自助柜员机

　　D.电话银行

　　11.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持()原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

　　A.诚实守信

　　B.保守秘密

　　C.投资人利益优先

　　D.专业胜任

　　12.关于退休养老规划，下列表述不恰当的是()。

　　A.退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划

　　B.制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活

　　C.退休养老收入主要来源有：社会养老保险、子女赡养费用和财产赠与

　　D.理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足

　　13.下列不属于商业银行理财顾问服务的是()

　　A.财务分析与规划

　　B.投资建议

　　C.综合理财服务

　　D.个人投资品推介

　　14.下列关于债券的分类的表述，错误的是()

　　A.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券

　　B.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券等

　　C.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等

　　D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等

　　15.在制定书面理财规划方案过程中，下列表述错误的是()

　　A.要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑

　　B.使用通俗易懂的语言使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议

　　C.对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明

　　D.要让客户及时做决定，以免错过投资机会

　　16.与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点是()

　　A.投资者对基金运用没有发言权

　　B.依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产

　　C.在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请贷款

　　D.公司型基金具有法人资格

　　17.一般而言，下列关于债券的表述，错误的是()。

　　A.债券价格与市场利率反向变动，当利率上涨时，债券价格下跌

　　B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金的购买力都会受到不同程度的影响

　　C.公司债券的违约风险一般可通过信用评级表示

　　D.当市场利率上升时，投资债券的再投资收益下降

　　18.下列关于股票的表述正确的是()。

　　A.引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平

　　B.目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息

　　C.优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的

　　D.股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书

　　19.()是有限合伙制私募基金的实际运作者。

　　A.普通合伙人

　　B.有限合伙人

　　C.第三方专业人

　　D.全能合伙人

　　20.理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步骤是()。

　　A.分析客户家庭财务现状

　　B.确定客户的理财目标

　　C.接触客户建立信任关系

　　D.制定理财规划方案