2020年初级银行从业资格证法律法规抢分试题（六）

　　一、单项选择题

　　1、全球银行审慎监管标准的主要制定者是(　)。

　　A、国际清算银行

　　B、巴塞尔委员会

　　C、国际货币基金组织

　　D、欧洲中央银行

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查巴塞尔银行监管委员会。巴塞尔委员是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。参见教材P397。

　　2、我国银行监管规则体系的基础和主干是(　)。

　　A、银行章程

　　B、部门规章

　　C、法律、行政法规

　　D、规范性文件

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国的银行监管规则。银行业监管规则体系主要由法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层次构成，法律、行政法规是基础和主干，部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。参见教材P401。

　　3、银行监管的最高层次是(　)。

　　A、市场约束

　　B、外部监管

　　C、行业自律

　　D、银行自我监管

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查银行监管的四个层次。银行业外部监管是监管的最高层次，是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。参见教材P401。

　　4、在美国，由于银行实行(　)并存的双重银行体制，因此法律不仅赋予联邦政府以监管商业银行的职能，而且也授权各州政府行使监管职责。

　　A、国法银行和州立银行

　　B、第一银行和州立银行

　　C、北美银行和州法银行

　　D、国法银行和州法银行

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查双线多头的监管体制。由于银行实行国法银行和州法银行并存的双重银行体制，因此法律不仅赋予联邦政府以监管商业银行的职能，而且也授权各州政府行使监管职责。参见教材P395。

　　5、在德国的银行监管体制中，(　)直接隶属于德国财政部，被授权在银行监管中发挥中心作用。

　　A、银监局

　　B、德意志联邦证券交易监督局

　　C、德意志联邦银行

　　D、欧洲中央银行

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查德国的银行监管体制。银监局直接隶属于德国财政部，被授权在银行监管中发挥中心作用，同时《银行法》要求银监局在监管中与德意志联邦银行(中央银行)和联邦证券交易监督局(证监局)合作。参见教材P396。

　　6、对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管，这种监管体制称为(　)。

　　A、多头监管型

　　B、单一全能型

　　C、伞形监管模式

　　D、“双峰”监管型

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查统一监管型的概念。统一监管型：按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。参见教材P394。

　　7、中国人民银行开始正式行使银行监管职能的时间是(　)。

　　A、1983

　　B、1984

　　C、1985

　　D、1986

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国银行监管的初步确立阶段。根据1983年国务院颁布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的规定》，中国人民银行从1984年开始正式行使银行监管职能。参见教材P398。

　　8、银行监管制度正式确立的标志是(　)。

　　A、监管机构的设立

　　B、法律制度

　　C、监管模式的确定

　　D、监管体制

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查银行监管起源与演变。银行监管制度的正式确立：法律制度。参见教材P393。