2020年初级银行从业资格考试法律法规模考试题（四）

　　一、单项选择题

　　1、下列关于保险合同的表述中，错误的是(　)。

　　A、保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议

　　B、保险合同的内容是保险双方的权利义务关系

　　C、受益人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人

　　D、保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保险合同相关内容。保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。参见教材P325。

　　2、(　)是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。

　　A、保险代理人

　　B、保险经纪人

　　C、保险投保人

　　D、保险受益人

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查保险经纪人。保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。参见教材P326。

　　3、按照《票据法》的规定，票据不包括(　)。

　　A、信用证

　　B、汇票

　　C、本票

　　D、支票

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查票据的种类。按照《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。参见教材P330。

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　　4、票据行为的种类不包括(　)。

　　A、出票

　　B、承兑

　　C、保证

　　D、贴现

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查票据行为的种类。票据行为的种类有：出票、承兑、背书、保证。参见教材P332。

　　5、《人民共和国信托法》(以下简称《信托法》)由人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议于2001年4月28日通过，自(　)起施行。

　　A、2001年12月1日

　　B、2001年11月1日

　　C、2001年10月1日

　　D、2001年9月1日

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查《信托法》。《人民共和国信托法》(以下简称《信托法》)由人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议于2001年4月28日通过，自2001年10月1日起施行。参见教材P327。

　　6、委托人的权利不包括(　)。

　　A、知情权

　　B、管理方法变更权

　　C、建议权

　　D、撤销权

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查委托人的权利。主要有：(1)知情权。(2)管理方法变更权。(3)撤销权。(4)解任权。参见教材P328。

　　7、以(　)为标准，可以将公司分为母公司和子公司。

　　A、公司的外部控制或附属关系

　　B、公司信用基础

　　C、公司股东承担责任的范围和形式

　　D、公司的内部管辖关系

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查公司的分类。以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。参见教材P316。

　　8、我国《破产法》在破产程序启动上采取(　)。

　　A、审批主义原则

　　B、申请主义原则

　　C、审核主义原则

　　D、注册主义原则

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查破产的申请。我国《破产法》在破产程序启动上采取申请主义原则。参见教材P335。

　　9、以下对破产开始的法律效果表述错误的是(　)。

　　A、人民法院受理破产申请后，应当同时指定管理人

　　B、人民法院受理破产申请后，有关债务人财产的保全措施应当解除，执行程序应当中止

　　C、人民法院受理破产申请后，已经开始而尚未终结的有关债务人的民事诉讼或者仲裁应当中止

　　D、在管理人接管债务人的财产后，该诉讼或者仲裁应当终止

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查破产开始的法律效果。在管理人接管债务人的财产后，该诉讼或者仲裁继续进行。参见教材P336。

　　10、(　)对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。

　　A、追索权

　　B、取回权

　　C、别除权

　　D、抵销权

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查别除权。别除权，对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。参见教材P338。

　　11、破产清算过程不包括(　)。

　　A、破产宣告

　　B、破产财产的变价和分配

　　C、破产公司停业

　　D、破产程序的终结

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查破产清算。破产清算包括破产宣告、破产财产的变价和分配、破产程序的终结三个阶段。参见教材P342。

　　12、(　)于1998年12月29日由第九届全国人大常委会第六次会议通过，1999年7月1日正式实施。

　　A、《人民共和国证券法》

　　B、《人民共和国公司法》

　　C、《人民共和国保险费》

　　D、《人民共和国信托法》

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《证券法》。《人民共和国证券法》于1998年12月29日由第九届全国人大常委会第六次会议通过，1999年7月1日正式实施。参见教材P319。

　　13、下列关于证券发行核准制的说法中，错误的是(　)。

　　A、证券发行核准制，即实质管理原则

　　B、在核准制下证券发行审核机构只对文件进行形式审查，不进行实质判断

　　C、符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券

　　D、这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券发行核准制。证券发行核准制，即所谓的实质管理原则，以欧洲各国的公司法为代表。依照证券发行核准制的要求，证券的发行不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券管理机构制定的若干适于发行的实质条件。符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券。这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行。参见教材P320。

　　14、下列关于保荐制度的表述中，错误的是(　)。

　　A、2003年12月28日，证监会公布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》，决定从2014年2月1日起在中国内地施行保荐人制度

　　B、在2005年修订的《证券法》中对保荐人制度以法律的形式确立了下来

　　C、所谓保荐人制度，是指是由保荐机构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件和上市文件的真实性、准确性和完整性，协助发行人建立严格的信息披露制度，并承担风险防范责任的一种制度

　　D、保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 题考查保荐制度。2003年12月28日，证监会公布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》，决定从2004年2月1日起在中国内地施行保荐人制度。在2005年修订的《证券法》中对保荐人制度以法律的形式确立了下来。所谓保荐人制度，是指是由保荐机构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件和上市文件的真实性、准确性和完整性，协助发行人建立严格的信息披露制度，并承担风险防范责任的一种制度。《证券法》第十一条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。参见教材P321。

　　15、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过(　)。

　　A、六十日

　　B、九十日

　　C、一百二十日

　　D、一百五十日

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券承销时间。证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。参见教材P321。