2020年初级银行从业资格考试法律法规提升练习（七）_第2页

　　二、多项选择题

　　1 、下列属于中国银行业协会常务理事会的构成的是(　)。

　　A、会长

　　B、专职副会长

　　C、副会长

　　D、秘书长

　　E、监事长

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查银行自律组织。中国银行业协会常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。参见教材P410。

　　2 、美国银行家协会成员包括(　)。

　　A、社区

　　B、区域和货币中心银行和控股公司

　　C、储蓄银行

　　D、储蓄协会

　　E、信托投资公司

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查银行自律组织。美国银行家协会成立于1875年，总部设在华盛顿，其成员包括社区，区域和货币中心银行和控股公司，以及储蓄协会，信托投资公司和储蓄银行，为美国最大的银行贸易协会。参见教材P409。

　　3 、银行业从业人员职业操守的监督者包括(　)。

　　A、银行业从业人员所在机构

　　B、银行业自律组织

　　C、监督机构

　　D、社会公众

　　E、国务院

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查职业操守的宗旨和适用范围。银行业从业人员职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。参见教材P412。

　　4 、《商业银行合规风险管理指引》中所称的“指引”包括(　)。

　　A、适用于银行经营活动的法律

　　B、适用于银行经营活动的行政法规

　　C、银行经营规则

　　D、自律性组织的行业准则

　　E、自律性组织的职业操守

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查职业操守的宗旨和适用范围。银监会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的践行，2006年10月制定的《商业银行合规风险管理指引》第三条规定：本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。参见教材P412。

　　5 、银行业从业人员应遵守的自律规范有(　)。

　　A、中国银行业协会制定的《中国银行业自律公约》

　　B、国务院制定的行政法规

　　C、《中国银行业反商业贿赂承诺》

　　D、银行业金融机构内部制定的各项政策

　　E、国务院各部委制定的规章

　　【正确答案】 AC

　　【答案解析】 本题考查从业准则。自律规范是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约，如中国银行业协会制定的《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》以及本职业操守等。参见教材P414。

　　6 、下列关于银行从业人员岗位职责描述正确的是(　)。

　　A、不打听与自身工作无关的信息

　　B、遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程

　　C、除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行

　　D、不得违反内部交易流程

　　E、岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全。(1)不打听与自身工作无关的信息;(2)除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;(3)不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。参见教材P418。

　　7 、下列银行从业人员在日常工作和生活中的行为中，符合有关内幕信息和内幕交易的规定的有(　)。

　　A、不在不当时间和地点谈论工作话题

　　B、不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

　　C、不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

　　D、按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

　　E、不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。作为一名银行业从业人员，应该熟知相关法律法规以及职业操守对内幕信息和内幕交易的禁止规定，在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定。(1)不在不当时间和地点谈论工作话题;(2)不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息;(3)不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友;(4)按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档;(5)不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益。参见教材

　　8 、银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循的原则有(　)。

　　A、属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例

　　B、不会让接受人因此产生对交易的义务感

　　C、根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内

　　D、这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉

　　E、坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则：(1)属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例;(2)不会让接受人因此产生对交易的义务感;(3)根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内;(4)这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉。参见教材P431-432。

　　9 、规避是指逃避法律、法规中的(　)而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。

　　A、禁止性规定

　　B、义务性规定

　　C、程序性规定

　　D、授权性规定

　　E、选择性规定

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。参见教材P417。

　　10 、下列各项属于《证券法》规定的内幕交易行为的有(　)。

　　A、内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券

　　B、内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券的行为

　　C、内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为

　　D、非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券

　　E、非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息建议他人买卖证券的行为

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为：(1)内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为;(2)内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为;(3)非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。参见教材P422。