2020年初级银行从业资格考试法律法规提升练习（二）

　　一、单项选择题

　　1 、以(　)为标准，可以将公司分为总公司和分公司。

　　A、公司的外部控制或附属关系

　　B、公司的国籍

　　C、公司信用基础

　　D、公司的内部管辖关系

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查公司分类。以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。参见教材P316。

　　2 、以下不属于公司的组织机构的是(　)。

　　A、董事会

　　B、股东大会

　　C、工会

　　D、公司经理

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查公司组织机构。主要有：董事会、股东大会、公司经理、监事会。参见教材P317。

　　3 、下列关于非公开发行的说法中，错误的是(　)。

　　A、非公开发行也称为私募发行

　　B、采用非公开的方式，向特定对象发行的行为

　　C、不得采用公开劝诱和变相公开的方式

　　D、可以使用广告宣传

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券非公开发行的方式。非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。《证券法》第十条第三款规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。参见教材P320。

　　4 、我国证券公开发行实行的是(　)。

　　A、备案制

　　B、审批制

　　C、核准制

　　D、注册制

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国证券发行管理制度。我国证券公开发行实行的是核准制。参见教材P320。

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　　5 、下列关于证券发行注册制的说法中，错误的是(　)。

　　A、注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开，制成法律文件，送交主管机构审查

　　B、主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度

　　C、最重要的特征是：在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断

　　D、注册制的核心是证券发行人提供的材料不存在虚假、误导或者遗漏，如果该证券没有任何投资价值，证券主管机关可以不予以注册

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券发行注册制。注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开，制成法律文件，送交主管机构审查，主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度。其最重要的特征是：在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断。如果公开方式适当，证券管理机构不得以发行证券价格或其他条件非公平，或发行者提出的公司前景不尽合理等理由而拒绝注册。注册制主张事后控制。注册制的核心是只要证券发行人提供的材料不存在虚假、误导或者遗漏，即使该证券没有任何投资价值，证券主管机关也无权干涉，因为自愿上当被认为是投资者不可剥夺的权利。参见教材P320。

　　6 、下列关于我国证券发行管理制度的演变过程，表述错误的是(　)。

　　A、我国的证券发行管理制度经过了从审批制到核准制的演变

　　B、1993年4月25日，国务院颁布《股票发行与交易管理暂行条例》，标志着审批制的正式确立

　　C、1999年7月1日，《证券法》正式实施，明确了核准制的法律地位

　　D、2001年3月17日，证监会颁布《股票发行核准程序》

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券管理制度的演变过程。我国的证券发行管理制度经过了从审批制到核准制的演变。1993年4月25日，国务院颁布《股票发行与交易管理暂行条例》，标志着审批制的正式确立。1999年7月1日，《证券法》正式实施，明确了核准制的法律地位;2000年3月17日，证监会颁布《股票发行核准程序》。2001年3月17日，上市公司股票发行核准制正式启动。参见教材P321。

　　7 、(　)是指证券公司根据发行人的委托，为了发行人的利益向投资者销售、促成销售或者代为销售拟发行证券的行为。

　　A、证券发行

　　B、证券承销

　　C、证券销售

　　D、证券购买

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券承销。证券承销，是指证券公司根据发行人的委托，为了发行人的利益向投资者销售、促成销售或者代为销售拟发行证券的行为。参见教材P321。

　　8 、(　)是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

　　A、证券经销

　　B、证券代理

　　C、证券包销

　　D、证券代销

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券代销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。参见教材P321。

　　9 、签订保险合同的双方是保险合同的当事人，即(　)。

　　A、保险人和投保人

　　B、保险人和受益人

　　C、被保险人和投保人

　　D、被保险人和受益人

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查保险合同的关系人。保险合同的主体分为当事人和关系人。签订保险合同的双方是保险合同的当事人，即保险人和投保人;与保险合同发生间接关系的是保险合同的关系人，包括被保险人和受益人。参见教材P325。

　　10 、投保人提出保险要求，经(　)同意承保，保险合同成立。

　　A、被保险人

　　B、保险人

　　C、受益人

　　D、被投保人

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查保险合同的生效。投保人提出保险要求，经保险人同意承保，保险合同成立。参见教材P325。

　　11 、下列关于信托形式的叙述，错误的是(　)。

　　A、设立信托，可以采取书面形式或者口头形式

　　B、书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等

　　C、采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立

　　D、采取其他书面形式设立信托的，受托人承诺信托时，信托成立

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查信托形式。设立信托，应当采取书面形式。根据《信托法》的规定，书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等。采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立。采取其他书面形式设立信托的，受托人承诺信托时，信托成立。参见教材P327。

　　12 、信托法律关系的主体一般不包括(　)。

　　A、委托人

　　B、受托人

　　C、受益人

　　D、债权人

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查。信托法律关系的主体一般包括委托人、受托人和受益人。参见教材P328。

　　13 、下列关于受益人的叙述，错误的是(　)。

　　A、受益人必须是年满十八周岁的成年人

　　B、受益人是在信托中享有信托收益权的人

　　C、受益人可以是自然人

　　D、受益人可以是法人

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查受益人。受益人是在信托中享有信托受益权的人。受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。受益人没有行为能力限制。参见教材P329。

　　14 、(　)是指票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。

　　A、票据是设权证券

　　B、票据是一种无因证券

　　C、票据是完全有价证券

　　D、票据是债权证券

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查票据无因性。票据是一种无因证券，是指票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。参见教材P330。

　　15 、票据的(　)主要是通过票据贴现来实现的。

　　A、汇兑作用

　　B、融资作用

　　C、结算作用

　　D、信用作用

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查票据的功能。票据的融资功能主要是通过票据贴现来实现的。参见教材P331。

　　16 、(　)为汇票所独有，汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。

　　A、承兑

　　B、保证

　　C、出票

　　D、背书

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查票据承兑。承兑为汇票所独有，汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。参见教材P333。

　　17 、关于破产申请人的叙述，错误的是(　)。

　　A、债务人可以向人民法院提出“重整、和解或者破产清算”的申请

　　B、债权人可以向人民法院提出“重整或者破产清算”的申请

　　C、无人申请时，人民法院不得自行启动破产程序

　　D、人民法院受理破产申请前，申请人不可以请求撤回申请

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查破产申请人相关知识。人民法院受理破产申请前，申请人可以请求撤回申请。参见教材P335。

　　18 、以下对破产开始的法律效果表述错误的是(　)。

　　A、人民法院受理破产申请后，应当同时指定管理人

　　B、人民法院受理破产申请后，有关债务人财产的保全措施应当解除，执行程序应当中止

　　C、人民法院受理破产申请后，已经开始而尚未终结的有关债务人的民事诉讼或者仲裁应当中止

　　D、在管理人接管债务人的财产后，该诉讼或者仲裁应当终止

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查破产开始的法律效果。在管理人接管债务人的财产后，该诉讼或者仲裁继续进行。参见教材P336。