2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题：货币市场和资本市场_第2页

　　【单选】以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票是(　　)。

　　A.B股 B.N股

　　C.H股 D.A股

　　【答案】D

　　【解析】A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。

　　【单选】由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票是(　　)。

　　A.A股 B.B股

　　C.H股 D.N股

　　【答案】C

　　【解析】A股是以人民币标明面值、以人民币认购和惊喜交易，供国内投资者买卖的股票;

　　B股又称为人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和进行交易，专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票;

　　H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票;

　　N股是指由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票。

　　【单选】按(　　)划分，股票可分为普通股和优先股。

　　A.是否记载股东姓名

　　B.是否有实物载体

　　C.股票所代表的股东权利

　　D.投资主体的性质不同

　　【答案】C

　　【解析】按股票所代表的股东权利划分可分为普通股和优先股。

　　【多选】我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括(　　)。

　　A.沪深主板市场

　　B.中小企业板市场

　　C.创业板市场

　　D.全国中小企业股份转让系统

　　E.区域股权交易市场

　　【答案】ABC

　　【解析】我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场，场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。

　　【多选】下列有关我国多层次股票市场的说法中，正确的有(　　)。

　　A.创业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场

　　B.区域股权交易市场是为特定区域企业提供股权、债权转让和融资服务的私募市场

　　C.中小企业板上市的公司大多为从事高科技行业，成立时间往往较短、规模较小，业绩也不突出，但是具有很大的成长空间

　　D.沪深主板市场主要接纳国民经济中的支柱企业、占据行业龙头地位的企业、具有较大资产规模和经营规模的企业上市

　　E.证券公司柜台市场主要为私募产品的发行、销售与转让提供交易场所

　　【答案】BDE

　　【解析】中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。该板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点，而且其股票的流动性较好，交易也较为活跃。

　　区域股权交易市场是为特定区域企业提供股权、债权转让和融资服务的私募市场。

　　创业板上市的公司大多为从事高科技行业，成立时间往往较短、规模较小，业绩也不突出，但是具有很大的成长空间。

　　沪深主板市场主要接纳国民经济中的支柱企业、占据行业龙头地位的企业、具有较大资产规模和经营规模的企业上市。

　　证券公司柜台市场主要为私募产品的发行、销售与转让提供交易场所。

　　【多选】债券市场具有的功能包括(　　)。

　　A.融资功能 B.资源优化配置功能

　　C.投资功能 D.宏观调控功能

　　E.防范金融风险功能

　　【答案】ABCDE

　　【解析】作为金融市场的一个重要组成部分， 债券市场具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能

　　【多选】按发行主体分类，债券可分为(　　)。

　　A.国家债券 　　B.地方政府债券

　　C.金融债券 　　D.公司债券

　　E.公募债券

　　【答案】ABCD

　　【解析】债券按发行主体分类可分为国家债券、　地方政府债券、公司债券和金融债券。

　　【单选】按(　　)分类，债券可以分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

　　A.发行主体 B.利率是否固定

　　C.利息支付方式 D.募集方式

　　【答案】C

　　【解析】按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

　　【单选】下列属于债券定价的外部因素的是(　　)。

　　A.债券的面值 　　 B.债券的有效期

　　C.基准利率 　　D.发行手续费

　　【答案】C

　　【解析】债券定价的外部因素，包括贴现率、基准利率、市场利率、通货膨胀水平、市场汇率等。选项“A.债券的面值和B.债券的有效期”属于内部因素。选项“D.发行手续费”属于发行人发行成本。

　　【单选】下列关于债券发行的说法中，错误的是(　　)。

　　A.债券的发行价格与债券的面值必须一致

　　B.当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行

　　C.债券期限越长，其发行价格就可能较低

　　D.在影响债券发行价格的因素中，最主要的影响因素有债券面额、票面利率、市场利率和债券期限

　　【答案】A

　　【解析】当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要折价发行;反之，当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行。期限越长，债权人的风险越大，其所要求的利息报酬就越高，其发行价格就可能较低。在影响债券发行价格的因素中，最主要的影响因素有债券面额、票面利率、市场利率和债券期限。

　　【多选】下列各项中属于中债指数产品体系的有(　　)。

　　A.中债总指数

　　B.中债成分指数

　　C.中债投资者分类指数

　　D.中债外币计价指数

　　E.中债绿色系列指数

　　【答案】ABCDE

　　【解析】我国于2002年由中央国债登记结算有限公司公司开始发布中国债券指数系列。截至2017年底，中债指数产品体系主要包括中债总指数、中债成分指数、中债定制指数、中债策略型指数、中债投资者分类指数、中债外币计价指数、中债绿色系列指数等。

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