2020年初级银行从业资格考试法律法规强化习题（九）

　　巴塞尔委员会于2011年10月发布的(　)中提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

　　A.《加强银行公司治理的原则》

　　B.《巴塞尔协议》

　　C.《巴塞尔协议Ⅲ》

　　D.《银行业监督管理法》

　　『正确答案』A

　　单选题

　　股东参与银行重大决策的组织形式是(　)。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.决策反馈机制

　　D.自上而下决策

　　『正确答案』A

　　多选题

　　商业银行公司治理是指(　)之间的相互关系。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.高级管理层

　　E.股东

　　『正确答案』ABCDE

试题来源:[2020年银行从业(初级)考试题库 】 　　自学没有自制力?找不到备考资料?进入考试网焚题库或扫码免费下载题库APP,免费刷题、阅读干货笔记、任性下资料>>

　　内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

　　A.全覆盖 　　B.制衡性

　　C.匹配性　　 D.审慎性

　　『正确答案』A

　　单选题

　　内部控制得以有效实施的前提是(　)。

　　A.极大的业务规模

　　B.良好的治理结构

　　C.良好的经济效益

　　D.科学的员工结构

　　『正确答案』B

　　商业银行合规管理的重点内容不包括(　)。

　　A.建设强有力的合规文化

　　B.建设有效的合规风险管理体系

　　C.建立个人相关的合规档案

　　D.建立有利于合规风险管理的基本制度

　　『正确答案』C

　　随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出(　)的趋势。

　　A.境内外、表内外、本外币

　　B.综合化、多元化、集团化

　　C.表内外、本外币、集团化

　　D.境内外、本外币、集团化

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查商业银行资产负债管理。随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出表内外、本外币、集团化的趋势。

　　多选题

　　下列关于资产负债管理对象的理解正确的是(　)。

　　A.传统资产负债管理的对象即是银行的资产负债表

　　B.在管理范畴上，资产负债管理长期依存于从单一本币口径衡量银行价值

　　C.在管理思路上，由对表内资产负债规模被动管理，转变为对资产负债表内外项目规模、结构、风险的积极主动管理

　　D.在新的金融市场环境下，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出“表内外、本外币、集团化”的趋势

　　E.资产负债管理体现了商业银行经营管理的最基本原则，即以安全性、流动性为基本前提，通过盈利性实现银行价值的最大化

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』本题考查商业银行资产负债管理。在管理范畴上，从单一本币口径的资产负债管理转变为本外币资产负债的全面管理，从单一法人视角的资产负债管理，转变为从集团战略角度加强子公司和境外机构统一、全局性的资产负债管理。

　　风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配，实现(　)的相互抵消，进而锁定整体收益率。

　　A.利率风险和市场风险

　　B.结构风险和利率风险

　　C.结构风险和市场风险

　　D.利率风险和再投资风险

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产负债管理工具。风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配，实现利率风险和再投资风险的相互抵消，进而锁定整体收益率。

　　多选题

　　资产负债管理的策略主要包括(　)。

　　A.成本分析策略

　　B.风险免疫管理策略

　　C.表内资产负债匹配

　　D.表外工具规避表内风险

　　E.利用证券化剥离表内风险

　　『正确答案』CDE

　　『答案解析』本题考查资产负债管理策略。资产负债管理的策略主要包括：表内资产负债匹配、表外工具规避表内风险、利用证券化剥离表内风险。

　　单选题

　　(　)是指按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量。

　　A.经济资本

　　B.合格资本

　　C.账面资本

　　D.核心资本

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查合格资本。合格资本是指按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量。