2019初级银行从业资格证法律法规精选试题（10）

　　【例题1：单选】中国银行业协会的最高权力机构是( )。

　　A.理事会 B.监事会

　　C.股东大会 D.会员大会

　　【答案】D

　　【解析】中国银行业协会是我国银行业自律组织，其最高权力机构是会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。会员大会的执行机构为理事会，理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。

　　【例题2：多选】以下关于中国银行业协会的说法中，正确的有( )。

　　A.主管单位是中国人民银行

　　B.是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体

　　C.以促进会员单位实现共同利益为宗旨

　　D.履行自律、维权、协调、服务职能

　　E.外部关系环境主要包括银行业协会与会员单位的关系、银行业协会与政府的关系、银行业协会与消费者的关系

　　【答案】BCDE

　　【解析】中国银行业协会(China Banking Association，CBA)是我国的银行业自律组织，成立于2000年，是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体。主管单位为国务院银行业监督管理机构。

　　中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能。

　　中国银行业协会的外部关系环境主要包括银行业协会与会员单位的关系、银行业协会与政府的关系、银行业协会与消费者的关系。

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　　【例题3：判断】银行业从业人员应在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A

　　【解析】银行业从业人员应在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。

　　【例题4：多选】《银行从业人员职业操守》的宗旨 包括( )。

　　A.规范银行业从业人员职业行为

　　B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平

　　C.建立健康的银行业企业文化和信用文化

　　D.维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展

　　E.帮助银行提高盈利能力

　　【答案】ABCD

　　【解析】为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

　　【例题5：单选】( )制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日通过。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院银行业监督管理机构

　　C.中国银行业协会

　　D.全国人大

　　【答案】C

　　【解析】中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日通过。

　　【例题6：多选】小王是某商业银行的客户经理，他除了要遵守职业操守外，还应该接受( )监督。

　　A.社会公众

　　B.监管机构

　　C.中国银行业协会

　　D.其所在地区的省银行业协会

　　E.所在商业银行

　　【答案】ABCDE

　　【解析】银行业从业人员应遵守《银行业从业人员职业操守》，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

　　银行业自律组织包括全国性银行业自律组织(中国银行业协会)和地方性银行业自律组织(各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会)。

　　监管机构既包括中国银行业监督管理委员会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。

　　【例题7：判断】《银行业从业人员职业操守》中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B

　　【解析】《反不正当竞争法》规定，经营者不得采用财务或者其他手段进行贿赂以达到销售或者购买产品或服务的目的。经营者销售或者购买商品，可以以明示方式给对方折扣，可以给中间人佣金。经营者给对方折扣、给中间人佣金的，必须如实入账。接受折扣、佣金的经营者必须如实入账。”

　　【例题8：多选】银行业从业准则包括( )。

　　A.诚实信用

　　B.守法合规

　　C.专业胜任

　　D.保护商业秘密与客户隐私

　　E.勤勉尽职，公平竞争

　　【答案】ABCDE

　　【解析】银行业从业准则：诚实信用;守法合规;专业胜任;勤勉尽责;保护商业秘密与客户隐私;公平竞争。

　　【例题9：多选】银行业从业人员应遵守的规范有( )。

　　A.客户习惯性做法

　　B.行业自律规范

　　C.领导习惯性做法

　　D.法律法规

　　E.所在机构的规章制度

　　【答案】BDE

　　【解析】银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

　　【例题10：单选】在银行业从业人员的从业准则中，( )原则被视为民法中的“帝王原则”。

　　A.保护商业秘密和客户隐私

　　B.专业胜任

　　C.守法合规

　　D.诚实信用

　　【答案】D

　　【解析】商业银行从业人员的从业准则主要包括诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。其中，诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。