2019初级银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力考点试题（九）

　　【例题1：单选】下列对金融市场的表述中，错误的是(　　)。

　　A.金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所

　　B.金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体

　　C.金融市场的融资行为只包括以银行等金融机构为信用媒介的间接融资行为，不包括各类交易主体之间的直接融资行为

　　D.金融市场的主体是各类融资活动的参与者，它们既是资金的供应者，也是资金的需求者

　　【答案】C

　　【解析】金融市场的融资行为既包括以银行等金融机构为信用媒介的间接融资行为，也包括各类交易主体之间的直接融资行为。

　　【例题2：判断】金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B

　　【解析】金融市场的经济调节功能既表现在借助货币资金供应总量的变化影响经济的发展规模和速度，又表现在借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局，还表现在借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高。借助于金融市场的运行机制，为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道。

　　【例题3：单选】(　　)是金融市场最主要、最基本的功能。

　　A.优化资源配置功能 B.交易及定价功能

　　C.货币资金融通功能 D.风险分散与风险管理功能

　　【答案】C

　　【解析】融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。

　　【例题4：单选】金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险，利用组合投资可分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的(　　)功能。

　　A.货币资金融通 B.风险分散与风险管理

　　C.资源配置 D.经济调节

　　【答案】B

　　【解析】金融市场上的金融工具能够为投资者提供保值和增值的途径，多元化的金融工具也为投资者提供了分散风险的可能。金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。这是金融市场的风险分散与风险管理功能。

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　　【例题5：判断】金融市场是国民经济景气情况的重要信号系统，是反映国民经济情况的“晴雨表”。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A

　　【解析】金融市场是国民经济景气情况的重要信号系统，是反映国民经济情况的“晴雨表”。

　　【例题6：多选】金融市场在一国经济中发挥着重要作用，其主要功能有(　　)。

　　A.货币资金融通功能 B.风险分散与风险管理功能

　　C.经济调节功能 D.优化资源配置功能

　　E.交易及定价功能

　　【答案】ABCDE

　　【解析】金融市场的功能包括：

　　(1)货币资金融通功能;

　　(2)优化资源配置功能;

　　(3)风险分散与风险管理功能;

　　(4)经济调节功能;

　　(5)交易及定价功能;

　　(6)反映经济运行的功能。

　　【例题7：单选】根据金融工具的期限划分，短期资金的融通市场是(　　)。

　　A.现货市场 B.股票市场 C.货币市场 D.资本市场

　　【答案】C

　　【解析】根据金融工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场。货币市场是短期资金融通市场，其融通的资金主要用于周转和短期投资。

　　【例题8：单选】根据金融工具发行和流通的阶段划分，债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场是(　　)。

　　A.流通市场 　　B.二级市场

　　C.一级市场 　　D.现货市场

　　【答案】C

　　【解析】根据金融工具发行和流通的阶段划分，金融市场可分为发行市场和流通市场。其中，发行市场也称为一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场。

　　【例题9：单选】金融市场种类按照交割时间划分，当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割的市场是(　　)。

　　A.现货市场 　　B.期货市场

　　C.远期市场 　　D.期权市场

　　【答案】A

　　【解析】按交割时间划分，金融市场可分为现货市场和期货市场。其中，现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场。

　　【例题10：单选】根据资金融资方式进行划分，下列属于间接融资市场的是(　　)。

　　A.商业信用 B.股票市场

　　C.国库券市场 D.银行借贷市场

　　【答案】D

　　【解析】直接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场，融资活动一般不通过金融中介机构。商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券均属于直接融资市场上的融资活动。间接融资市场是指通过银行等信用中介机构进行资金融通的市场。

　　【例题11：单选】投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易，该交易市场为(　　)。