2018银行从业资格考试法律法规考试试题:第十一章

　　一、单选题

　　1.(单选)下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是(　　)。

　　A.决策执行

　　B.职责边界

　　C.组织架构

　　D.履职要求

　　【答案】A。解析：商业银行公司治理，是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

　　2.(单选)(　　)是银行公司治理的基本文件。

　　A.风险报告

　　B.银行章程

　　C.内部控制文件

　　D.合规报告

　　【答案】B。解析：银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。

　　3.(单选)下列属于商业银行治理制衡机制的是(　　)。

　　A.决策执行

　　B.监督

　　C.履职要求

　　D.激励约束

　　【答案】C。解析：其他选项属于商业银行治理运行机制。

　　4.(单选)稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是(　　)。

　　A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整

　　B.薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律

　　C.高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估.确保其按既定目标运作

　　D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符

　　【答案】C。解析：董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作。

　　5.(单选)董事应具备持有履职所需的(　　)，并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。

　　A.经验

　　B.个人素质

　　C.专业技能

　　D.资质

　　【答案】D。解析：董事应具备持有(包括通过培训获得)履职所需的资质，并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。

　　6.(单选)被评为(　　)的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。

　　A.称职

　　B.一般称职

　　C.基本称职

　　D.不称职

　　【答案】C。解析：被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能改进。商业银行应当要求更换董事。

　　7.(单选)激励约束机制是(　　)的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展。

　　A.公司治理

　　B.内部控制

　　C.合规管理

　　D.风险管控

　　【答案】A。解析：激励约束机制是公司治理的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制在公司治理和风险管控中的导向作用。促进银行业稳健经营和可持续发展。

　　8.(单选)下列关于董事监事履职评价说法不正确的是(　　)。

　　A.商业银行应当每年度对所有在职董事进行履职评价

　　B.被评为不称职的董事.董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求.如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事

　　C.董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体

　　D.根据董事的履职情况.依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职

　　【答案】B。解析：被评为不称职的董事，商业银行应当及时更换。

　　9.(单选)激励约束机制是(　　)的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展。

　　A.公司治理

　　B.内部控制

　　C.合规管理

　　D.风险管控

　　【答案】A。解析：激励约束机制是公司治理的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制在公司治理和风险管控中的导向作用。促进银行业稳健经营和可持续发展。

　　10.(单选)商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为(　　)。

　　A.系统风险

　　B.非系统风险

　　C.合规风险

　　D.道德风险

　　【答案】C。解析：合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。