银行从业资格考试法律法规模拟试题：第二十一章

　　第二十一章 银行监管目标、方法大纲内容

　　(一)深入了解银行监管的目标、方法、流程;

　　(二)深入了解监管评级的主要内容、框架和作用。

　　第二十一章 银行监管目标、方法模拟试题

　　考点1银行监管目标

　　1.(判断)银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　1.【答案】A。

　　2.(多选)具体来讲，我国的银行监管目标主要有(　　)。

　　A.保护存款人和广大金融消费者的利益

　　B.增强市场信心

　　C.增进公众对现代金融的了解

　　D.减少金融犯罪

　　E.支持实体经济发展.防范金融风险

　　2.【答案】ABCDE。

　　考点2合规监管和以风险为本的监管

　　3.(单选)(　　)是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为.维护银行业内部秩序。

　　A.风险监管

　　B.行业自律

　　C.市场约束

　　D.合规监管

　　3.【答案】D。解析：本题主要考查了合规监管的概念。合规监管以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。

　　4.(判断)在合规监管方式下，监管部门主要做两项工作：一是制定规定，二是检查规定的执行情况。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　4.【答案】A。

　　5.(判断)风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估.并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　5.【答案】A。

　　6.(单选)(　　)，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变。有更强的风险监测、识别和化解能力。在监管成本不升高的情况下能取得更好效果.因此是更有效的监管。

　　A.风险监管

　　B.行业自律

　　C.市场约束

　　D.合规监管

　　6.【答案】A。

　　7.(判断)风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险，识别风险是各个环节的基础。开放条件下银行风险来源主要有经济周期、期限错配、对客户的经济及还款能力评估失误、市场环境变化、网络技术发展等。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　7.【答案】A。

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