2017年初级银行从业资格考试法律法规模拟试题（单选题100题）

　　一、单选题

　　1、以下不符合私募基金合格投资者的是()。

　　A、企业年金

　　B、社会保障基金

　　C、社会公益基金

　　D、金融资产300万元以下并且年均收入50万元以下的个人投资者

　　参考答案：D

　　解析：下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。

　　2、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。

　　A、基金托管人

　　B、基金份额持有人

　　C、监管机构

　　D、基金发起人

　　参考答案：A

　　解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　3、封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。

　　A、每日

　　B、每月

　　C、每15天

　　D、每周

　　参考答案：D

　　解析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

　　4、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的()进行确认登记。

　　A、申购行为

　　B、持有基金份额及其变动情况

　　C、持有基金份额

　　D、申购基金份额

　　参考答案：B

　　解析：基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程

　　5、以下私募基金的特点，以下描述错误的是()。

　　A、在信息披露、投资限制方面监管要求较低

　　B、应当期向公众进行充分的信息披露

　　C、向少数特定投资者采用非公开方式募集

　　D、对投资者的投资能力有一定的要求

　　参考答案：B

　　解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

　　6、忠诚尽责是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。

　　A、社会公众

　　B、监管机构

　　C、其所在机构

　　D、客户

　　参考答案：C

　　解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

　　7、申请开展基金销售业务的机构应向()申请注册。

　　A、中国证监会

　　B、中国基金业协会

　　C、中国证监会派出机构

　　D、中国证券业协会

　　参考答案：C

　　解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　8、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的()。

　　A、C类份额

　　B、基础份额

　　C、A类份额

　　D、B类份额

　　参考答案：A

　　解析：基金成立后，场内的基础份额拆分为A类份额和B类份额，并上市交易，即场内可存在三类份额：基础份额、A类份额和B类份额。

　　9、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。

　　A、基金份额持有人人数达到10000人以上

　　B、基金份额总额达到核准规模的60%以上

　　C、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

　　D、基金份额总额达到核准规模的80%以上

　　参考答案：D

　　解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

　　10、基金季度报告中不会披露的信息是()。

　　A、投资组合报告

　　B、开放式基金份额变动

　　C、基金持有人结构

　　D、管理人报告

　　参考答案：C

　　解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

　　11、必须披露上市交易公告书的基金品种包括()。I.封闭式基金 II.上市开放式基金 III.交易型开放式指数基金 IV.分级基金子份额

　　A、I、II、III、IV

　　B、II、III

　　C、III、IV

　　D、I、IV

　　参考答案：A

　　解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

　　12、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费率为零;Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。

　　A、110万元

　　B、100万元

　　C、120万元

　　D、330万元

　　参考答案：A

　　解析：转出的金额=1.1×100=110万份元。

　　13、股票基金与股票相比，其不同之处不包括()。

　　A、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　B、股票基金增加了基金经理的委托代理风险

　　C、投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

　　D、股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

　　参考答案：A

　　解析：单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

　　14、对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是()。

　　A、担任私募基金管理人无需中国证监会审批

　　B、担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续

　　C、担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续

　　D、对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求

　　参考答案：B

　　解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会指定相关指引和准则，实行自律管理。

　　15、控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是()。

　　A、公司治理结构

　　B、经营理念和内控文化

　　C、公司技术系统

　　D、员工道德素质

　　参考答案：C

　　解析：控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

　　16、以下不属于基金投资者义务的是()。

　　A、封闭式基金存续期间赎回基金份额

　　B、遵守基金合同

　　C、承担基金亏损

　　D、缴纳基金认购款项及费用

　　参考答案：A

　　解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。

　　17、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

　　A、安全垫

　　B、最低目标值

　　C、价值底线

　　D、投资组合现时净值

　　参考答案：A

　　解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

　　18、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()。

　　A、协会各界持续监督

　　B、自我改造与自我完善

　　C、中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型

　　D、岗前与岗位职业道德教育

　　参考答案：B

　　解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育;②岗位职业道德教育;③基金业协会的自律;④树立基金职业道德典型;⑤社会各界持续监督。

　　19、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是()。

　　A、交易执行应遵守公平交易制度

　　B、每日交易记录应当存档

　　C、投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行

　　D、基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易

　　参考答案：D

　　解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理部的直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　20、目前，LOF的交易在()进行。

　　A、深圳交易所

　　B、登记结算公司

　　C、上海交易所

　　D、指定代销网点

　　参考答案：A

　　解析：本题考查LOF份额的上市交易。LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。