2017年初级银行从业资格考试法律法规考前试题（完整版145题）_第7页

　　111、目前我国银行开办的外币存款业务币种有(ACD)。

　　A、英镑

　　B、卢布

　　C、瑞士法郎

　　D、新加坡元

　　E、欧元

　　112、下列选项中，属于第三版巴塞尔资本协议提出的流动性风险量化监管指标的有(BE)。

　　A、拨贷比

　　B、流动性覆盖率

　　C、存贷比

　　D、流动性比率

　　E、净稳定融资比率

　　113、根据中国人民银行2005年发布的《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，商业银行发行金融债券应具备的条件有(ACDE)。

　　A、风险监管指标符合监管机构的有关规定

　　B、最近两年连续盈利

　　C、贷款损失准备计提充足

　　D、最近三年没有重大违法、违规行为

　　E、具有良好的公司治理机制

　　114、商业银行开展的代理业务有(ABCDE)。

　　A、代收电费

　　B、代理国债买卖

　　C、代发工资

　　D、代售人寿保险

　　E、代销开放式基金

　　115、下列支票中，(AB)不可以支取现金。

　　A、划线支票

　　B、转账支票

　　C、普通支票

　　D、旅行支票、

　　E、现金支票

　　116、商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任(ABCDE)。

　　A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

　　B、商业银行未按照客户指令进行操作的

　　C、商业银行未保存相关证明文件的

　　D、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

　　E、销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

　　117、限制商业银行从事信托投资、证券经营业务和向非自用不动产投资和企业投资，主要是为了(ACE)。

　　A、防范金融风险

　　B、增强客户的满意度

　　C、维护金融安全

　　D、提高商业银行的声音和形象

　　E、贯彻金融分业经营原则

　　118、有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石。下列选项中，属于良好银行公司治理内容的有(ABCDE)。

　　A、有效的风险管理与内部控制

　　B、清晰的职责边界

　　C、科学的发展战略

　　D、合理的激励约束机制

　　E、健全的组织架构

　　119、公示催告期间，票据不得(BCDE)。

　　A、申报权利

　　B、付款

　　C、转让

　　D、承兑

　　E、贴现

　　120、下列项目中，属于洗钱罪对象的有(ABCDE)。

　　A、毒品犯罪所得及其产生的收益

　　B、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益

　　C、破坏金融管理秩序犯罪所得及其产生的收益

　　D、贪污贿赂犯罪所得及其产生的收益

　　E、黑社会性质的组织犯罪所得及其产生的收益

　　121、中国银监会依法对银行业金融机构进行检查时，经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取(ABCD)等措施。

　　A、先行登记保存可能被转移、藏匿、毁损或者伪造的文件、资料

　　B、责令调整董事和高级管理人员

　　C、查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料

　　D、责令暂停涉案机构部分业务

　　E、直接冻结有关涉案单位和个人的银行账户

　　122、商业银行对理财产品进行风险评级的依据因素有(ABDE)。

　　A、理财产品投资范围、投资比例

　　B、其他银行同类理财产品过往业绩

　　C、理财产品销售渠道及客户定位

　　D、理财产品期限、成本及承诺的成本

　　E、理财产品运营过程中存在的各类风险

　　123、有利于治理通货膨胀的财政政策措施包括(ABCE)。

　　A、增收节支、减少赤字

　　B、增加税赋

　　C、抑制公共事业投资

　　D、增加政府机构费用开支

　　E、减少各种补贴和救济等福利性支出

　　124、下列属于金融市场短期信用工具的有(ADE)。

　　A、支票

　　B、债券

　　C、股票

　　D、本票

　　E、汇票

　　125、银行业从业人员对所在机构“忠于职守”的内容包括(ABD)。

　　A、自觉维护所在机构形象和声誉

　　B、保护所在机构的商业秘密、知识产权

　　C、不在公共场所发表与身份不符的有损本机构的言论

　　D、自觉遵守所在机构的各种规章制度

　　E、为所在机构招揽更多的客户

　　126、在我国产业结构划分中，第三产业的范围包括(ABC)。

　　A、房地产业

　　B、邮政业

　　C、金融业

　　D、制造业

　　E、建筑业

　　127、下列属于公司贷款发放前基本流程环节的有(ABCDE)。

　　A、贷款审批

　　B、受理与调查

　　C、合同签订

　　D、贷款申请

　　E、风险评价

　　128、下列关于银行合规管理的说法，正确的有(ABDE)。

　　A、建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

　　B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识

　　C、董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决

　　D、建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度

　　E、合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育

　　129、合同的特征有(ADE)。

　　A、合同是一种民事法律行为

　　B、合同设定的权利义务关系不得有附加条件

　　C、合同当事人的意思表达必须通过书面形式

　　D、合同以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的

　　E、合同是双方或者多方民事法律行为

　　130、下列关于商业银行与客户签订的授信协议的表述，错误的有(AB)

　　A、授信额度即为实际信贷额度

　　B、银行在授信之后，对授信额度内的业务不再拒绝

　　C、授信额度的确定与客户的资金需求，客户的风险状况等因素有关

　　D、银行在授信之后，对授信额度内的业务仍可具体审查

　　E、在授信额度内，客户申请实际授信可能会被银行拒绝