2017年初级银行从业资格考试法律法规模拟试题（单选题3）90题

　　1. ( )是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。

　　A、保证收益理财计划

　　B、非保证收益理财计划

　　C、保本浮动收益理财计划

　　D、非保本浮动收益理财计划

　　正确答案：A

　　2. 股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为()年。

　　A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

　　正确答案：B

　　3. 对现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在( )内向监管机构报送整纠方案。

　　A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月

　　正确答案：C

　　4. 商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和( )实力相匹配。

　　A资本 B资金 C资产

　　正确答案：A

　　5. 对非现场监管中发现的问题和风险，监管机构以监管意见书、风险提示、约见谈话等形式进行通报。被通报机构应就通报要求，在( )内向监管机构报送整纠方案。

　　A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月

　　正确答案：A

　　6. 商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及( )等。

　　A声誉风险 B信贷风险 C利率风险 D汇率风险

　　正确答案：A

　　7. 贷款人在短期贷款到期( )之前，应当向借款人发送还本付息通知单。

　　A、一个星期 B、二个星期 C、三个星期 D、四个星期

　　正确答案：C

　　8. 按照《商业银行授信工作尽职指引》，客户资料如有变动，商业银行应要求客户() ，进一步核实后在档案中重新记载。

　　A. 立即汇报 B. 提前还贷 C. 汇总情况 D. 书面报告

　　正确答案：D

　　9. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员( )。

　　A、审核 B、备案 C、留存 D、汇总

　　正确答案：A

　　10. 客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以( )形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

　　A、口头 B、书面 C、电话 D、询问

　　正确答案：B

　　11. 银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以() 罚款。

　　A. 30万元以上50万元以下

　　B. 20万元以上50万元以下

　　C. 10万元以上30万元以下

　　D. 10万元以上50万元以下

　　正确答案：B

　　12. 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存()以上。

　　A、1年 B、半年 C、3个月 D、5年

　　正确答案：B

　　13. 个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以( )的身份进行调查。

　　A、内部监督人员 B、客户 C、上级部门人员 D、管理人员

　　正确答案：B

　　14. 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是()。

　　A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同;

　　B、授信项目是否正常进行;

　　C、客户的法人代表是否更换

　　D、客户的法律地位是否发生变化

　　正确答案：C

　　15. 《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行应当自领取《金融机构营业许可证》之日起( )天内开业。

　　A、30 B、60 C、90 D、180

　　正确答案：C

　　16. 中期贷款的贷款期限为( )

　　A、1年以内(含1年)

　　B、1年以上(不含1年)5年以下(含5年)

　　C、1年以上(不含1年)5年以下(不含5年)

　　D、5年以上

　　正确答案：B

　　17. 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果()

　　A. 立即逐级汇报

　　B. 既时授信

　　C.汇总分析

　　D.以书面形式记载

　　正确答案：D

　　18. 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。

　　A、10 B、20 C、30 D、40

　　正确答案：B

　　19. 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每( )位客户经理管理一批客户。

　　A一位 B两位 C三位

　　正确答案：B

　　20. 票据贴现的贴现期限最长不得超过( )

　　A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、1年

　　正确答案：C

　　21. 按照《商业银行授信工作尽职指引》，当客户发生突发事件时，商业银行应 ( )，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。

　　A. 立即收回贷款

　　B. 立即停止结算