2017银行从业资格证考试法律法规提分试题及答案（4）

　　单选题

　　1[单选题] 甲给乙开了一张2万元现金支票，乙将支票背书转让给丙，后甲发现被乙欺诈，但丙拿着支票向甲要求偿付时，甲必须给丙2万元，这说明了票据的(　)。

　　A.设权性

　　B.要式性

　　C.无因性

　　D.文义性

　　参考答案：C

　　参考解析：票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利，这体现了票据的无因性。

　　2[单选题] 银行交易金融衍生品的主要目的是(　)。

　　A.获得较高收益

　　B.赚取价差

　　C.为客户炒作

　　D.风险管理

　　参考答案：D

　　参考解析：本题的四个选项都是金融衍生工具的功能。不同的交易主体，自身需要不同，进行金融衍生品交易的目的也不同。所以，解答这道题的关键是从银行自身的特点入手。银行是金融体系中最重要的金融机构，这不仅是因为它是中央银行货币政策的实际传导和执行者，更因为它具有吸收公众存款的功能，一旦银行倒闭，会引发整个金融体系甚至国民经济的动荡，而商业银行的另一大特征恰恰又是风险的高度集中。以上的特点决定了防范和管理风险成为商业银行经营管理中的首要和核心任务，所以银行交易金融衍生品的主要目的应该是风险管理，而不是获利或赚取差价等。

　　3[单选题] 为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的(　)原则。

　　A.合法合规

　　B.信息充分披露

　　C.维护客户利益

　　D.风险可控

　　参考答案：B

　　参考解析：合法合规原则是银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。维护客户利益原则是银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者的利益。风险可控原则是创新必然伴随着风险，因为只要是创新，就是未曾验证过的，就会存在着一定的不确定性。同时，银行业务的核心是管理风险，银行的很多创新在本质上就是风险管理方式的创新。为了保证银行的安全和整个金融体系的稳定，银行创新时必须保证风险可控。

　　4[单选题] (　)不属于个人理财业务。

　　A.理财顾问服务

　　B.信用证

　　C.综合理财服务

　　D.理财计划

　　参考答案：B

　　参考解析：此题考查个人理财业务的具体服务种类。信用证属于支付结算基础上的贸易融资类业务，不属于个人理财业务。个人理财业务包括理财顾问服务、综合理财服务等。其中，综合理财服务包括理财计划和私人银行业务。个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。

　　5[单选题] 下列不属于票据基本特征的是(　)。

　　A.票据是流通证券

　　B.票据是要式证券

　　C.票据是有因证券

　　D.票据是设权证券

　　参考答案：C

　　参考解析：票据的特征：票据是完全有价证券、要式证券、无因证券、流通证券、文义证券、设权证券和债权证券。

　　6[单选题] 票据丧失后，持票人可以(　)，请求法院确认其票据权利。

　　A.挂失止付

　　B.公示催告

　　C.仿真制造

　　D.提起诉讼

　　参考答案：D

　　参考解析：票据丧失后，票据丧失的补救措施包括挂失止付、公示催告，也可提起民事诉讼，请求法院确认其票据权利。在起诉的同时，失票人可以向法院申请保全措施，由法院通知付款人或代理付款人暂停支付。

　　试题来源：银行从业资格证题库

考试题库	试题数量	免费体验
2017年银行从业《银行业法律法规与综合能力(初/中级)》考试题库	7,854题
2017年银行从业《个人理财（中级）》考试题库	630题
2017年银行从业《个人理财(初级)》考试题库	5,472题
2017年银行从业《个人贷款(初级)》考试题库	4,276题
2017年银行从业《公司信贷(初级)》考试题库	4,639题
2017年银行从业《风险管理(初级)》考试题库	4,553题
2017年银行从业《银行管理(初级)》考试题库	974题

　　7[单选题] 根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以(　)业务为主。

　　A.经营租赁

　　B.转租赁

　　C.租赁

　　D.融资租赁

　　参考答案：D

　　参考解析：金融租赁公司是指经银监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

　　8[单选题] 外汇不包括(　)。

　　A.外国货币

　　B.外币存款

　　C.外币有价证券

　　D.外国进口商品

　　参考答案：D

　　参考解析：外汇包括外国货币、外币存款、外币有价证券(政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)。

　　9[单选题] 下列各项罪责中，本罪主体与其他三项不同的是(　)。

　　A.金融凭证诈骗罪

　　B.保险诈骗罪

　　C.集资诈骗罪

　　D.有价证券诈骗罪

　　参考答案：B

　　参考解析：金融凭证诈骗罪、有价证券诈骗罪、集资诈骗罪本罪主体是一般主体、自然人和单位;保险诈骗罪主体为特殊主体，只有投保人、被保险人、受益人。

　　10[单选题] 货币经纪公司的服务对象是(　)。

　　A.境外金融机构

　　B.境内金融机构

　　C.境内外金融机构

　　D.境外上市公司

　　参考答案：C

　　参考解析：货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。